衡阳农商银行“三举措”不断推进合规管理组织体系建设

    为全力打好风险防控化解攻坚战，认真抓好防风险、提质量专项工作，力求抓出实效，今年以来衡阳农商银行坚持一手抓业务经营，一手抓风险防控，聚焦突出问题，精准有效施策，全力打好风险防控化解攻坚战，不断提高风险管理能力和水平，为业务经营提供坚实保障。

    一是不断细化合规管理部门建设。严格落实监管部门和省联社关于加强合规风险管理组织体系建设的文件要求，扎实推进合规管理、风险管理、内部审计三大体系建设，构建相对独立、相互制衡的合规、风控、内审机制。合规管理部门履行有效识别和管理本机构所面临的合规风险，把握法律、规则和准则，制定并执行风险为本的合规管理计划，审核评价该行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线对各项政策、制度、程序、操作指南和行为手册进行梳理、补充和完善，积极主动地识别和评估与该行经营活动相关的合规风险，积极开展有效的合规风险培训和教育等职责。今后，所有业务，无论信贷或非信贷表内或表外，都必须纳入合规管理、风险管理和内部审计体系做深做实合规性审查。二是不断深化“三道防线”建设。业务部门是合规管理的第一道防线，对本部门和本业务条线的合规管理负第一责任; 各业务部门应主动寻求合规部门的合规咨询和建议，并主动为合规部门的合规风险监测与评估，提供合规风险信息或风险点的任何必要支持。合规部门是第二道防线，负责组织建立和实施本机构合规管理体系，对合规管理进行指导、协调、督促、检查;合规部门可以统-组织、统筹协调或参与我行业务政策、行为手册和操作程序的制定修订。稽核审计部门是第三道防线，负责对合规管理工作进行稽核审计、检查和监督;稽核内审部门的合规检查结果是合规部门识别和收集合规风险信息和合规风险点的重要来源和依据。业务部门、合规部门及稽核内审部门应分工与合作，构筑全面合规风险管理的“三道防线”。三是优化合规管理骨干队伍。要求合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质，熟悉法规政策。人员力量不够的，采取内部选调、对外招聘等方式进行补充，对不符合合规岗位要求的人员进行调整，确保人员素质与合规管理岗责匹配。