衡阳农商银行“三把斧”严格合规管理制度建设和约束

    为提高风险管理能力和水平，为业务经营提供坚实保障，衡阳农商银行通过三举措严格合规管理制度建设和约束。

    一是落实制度、 流程约束全覆盖。该行意识到不能没有制度约束的业务，不能没有制度约束的员工。每项新业务新产品实施前都要“制度先行、确保合规”，制定相关配套制度，明确新业务操作流程、手续、规范及标准;已有业务，但无配套制度或制度不完善的，均要求补充完善。严格按照“一项业务一本制度、一个制度一套流程，一个岗位一套规定”的要求，逐步建立全面、规范、有效、符合内控管理需要和外部监管要求的制度体系，做到了全行各项经营管理活动的制度流程全覆盖，达到岗位职责明确，工作流程规范的管理要求。

    二是坚持制度、流程人人应知应会。该行促使员工主动学习规章制度，熟练掌握各项规章制度、操作规程，深刻理解文件精神，认清自身的岗位职责、权限范围，弄清岗位易发案件部位、环节风险及控制办法，真正懂得什么能干、应该干，什么不能干、不应该干，规范自身操作，遏止各类违规违纪操作风险的发生，为依法合规开展各项业务打好基础，使制度根植于员工意识。

    三是加强制度、流程执行的检查监督。该行审计稽核部通过日常检查和专项检查对规章制度和流程执行情况进行监督。日常检查是每日、每周、每月、每季进行的常规性检查,也包括随时随机对规章制度和流程执行情况的检查。