衡阳农商银行“四举措”提升反洗钱工作

    今年来，衡阳农商银行不断强化反洗钱培训、开展反洗钱宣讲，有力促进了县域内各类经济群体的反洗钱意识和技能的持续提升。 

    加强领导。为便于开展反洗钱工作，切实履行反洗钱职责，成立了以董事长为组长的反洗钱工作小组，成立运营管理部并设反洗钱专岗。制定了《反洗钱工作考核办法》《反洗钱工作管理办法》等一系列反洗钱内控制度。通过专业测试，全行已有61人获得反洗钱资格证书。

    加强培训。一方面积极参与培训由中国人民银行衡阳支行组织的反洗钱培训；另一方面多次组织各网点委派会计进行再培训，提高临柜人员的反洗钱意识和反洗钱系统操作技能，不断增强员工的甄别能力和操作水平。。

    加强宣传。除通过传统的LED显示屏进行滚动宣传反洗钱标语外，还通过本行微信公众号、宣传折页、宣传栏等向社会公众宣传洗钱活动对社会的危害性，抽调精干力量定期深入到学校、社区、工业园等人口密集区域，普及反洗钱知识，引导客户在办理业务时主动配合做好各项审查工作，理解工作人员在为其办理业务时要求提供各种证件的要求。通过加大宣传力度，真正把工作落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，从而在社会中营造出 “打击洗钱犯罪”强烈之势。

    加强执行。为更好地开展反洗钱工作，根据实际情况制定了《反洗钱岗位职责》，要求全员认真学习贯彻人民银行反洗钱相关制度，切实做好反洗钱日常工作，按照“风险为本”的原则，认真开展客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易的分析、识别等工作，防止和打击非法洗钱活动，同时加强反洗钱工作检查。