近年来，金融诈骗案件频繁发生，给社会治安和人民的正常生活造成了极大的危害，也给金融行业造成一定的负面影响。维护消费者合法权益，保护消费者免遭金融诈骗，是银行业应尽的社会责任。烟台农商银行大季家支行结合辖内实际，充分利用本行业务量大，人流量大的优势，大力宣传金融知识，保护客户合法权益。
加大宣传力度，提高客户防范意识。通过在营业网点积极开展面向客户的防范金融诈骗的宣传，提高广大客户防范意识。该支行主要采用摆放或张贴宣传材料、在LED显示屏滚动播放宣传口号、柜面宣传指导、散发宣传手册或折页等方式。针对网上银行、手机银行客户，该支行要求网点人员在介绍、推荐、解释网上银行和手机银行服务的时候，按照“多说一句话”的原则，提醒客户要加强对个人身份信息、银行账户密码等资料的保护，保管好自己的账号和密码，切实防范密码泄露或账号被盗用等风险。进一步提高客户安全意识，提升防范诈骗的能力。
提升服务能力，协助防范金融诈骗。主要是通过加强网点工作人员的培训，提升服务意识，提高判断识别风险的能力。改支行营业人员以及大堂经理经常进行自主学习和培训，时刻保持清醒的头脑，细心观察客户的言行举止，特别是对那些转账、汇款的客户，要善于沟通，了解其转账、汇款的用途，确认收款人与客户的关系，并及时提示风险，保护好银行和客户资金的安全，履行自己的责任。
落实上级政策，加快清理超额账户。央行规定从2016年12月起一个人只能在一个银行开立一个一类账户。很多客户甚至不知道自己已经开立多个结算账户，该支行不断联系催促超额账户人员来银行销户，因为不用的磁条卡上依然保留着客户的重要信息，很容易成为不法分子犯罪的目标，因此，该支行始终坚持执行清理超额账户的政策，切实做好预防金融诈骗工作。
做好解释工作，防范风险扩散。ATM转账延时到账，不能开立新的结算账户等新规定让很多客户不满，该支行妥善对客户进行解释，及时化解客户不满，防止客户出现重大误解，做好舆情监测，重点防范出现大规模纠纷事件。该支行采取及时报告，增强风险报告敏感性和严肃性。通过不断畅通重大风险事件、风险信息收集、报告、处理渠道，提高工作人员重大风险事件报告意识和报告主动性，不断完善重大风险事件报告机制，切实防范风险扩散，维护好烟台农商银行在社会公众中的良好形象。
