郑州市区联社二七信用社加强电子银行风险管理工作

    为防范外部网上欺诈及洗钱风险，保证客户资金安全，近期，郑州市区联社二七信用社加强电子银行风险管理工作，从多方面要求网点人员针对电子银行方面进行风险防控。 一是严格柜面审查操作。网点柜员在为客户办理电子银行时，严格审核客户身份证件，对客户身份证进行联网核查，确保本人真实意愿办理，提示客户仔细阅读风险提示。对于异地办理的客户，认真核对客户所提供的信息，确保不是别人冒拿身份证进行网上银行的办理。 二是严控发放环节。若客户资金需求大，提出需要办理手机银行网上银行时，要求网点人员认真核实客户真实需求，保证好重要凭证的交接发放。 三是细心指导客户。大堂经理对已办理好电子银行业务的客户要细心指导，让客户用手机下载手机银行客户端，指导客户进行相关电子银行操作，提示客户注意防范钓鱼网站和电信诈骗，提高安全意识。