为进一步加强内部管控，及时消除风险隐患，根据《中国银监会办公厅关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》（银监办发〔2016〕115号）和《河南省联社“两个加强、两个遏制”回头看工作方案》要求，结合市区联社会议和文件精神，郑州市区联社二七信用社于近日在辖内组织开展了“两个加强、两个遏制”回头看工作。
一、积极组织，认真学习
二七信用社在接到文件通知的第一时间召开了工作会议，成立了回头看工作专项小组，积极响应联社要求，传达相关文件精神，强调此次回头看工作的重要性，并对涉及辖内相关业务的工作进行了梳理和分工，要求各位负责人将情况传达给每一位员工。
二、精心策划，监督落实
此次回头看工作的主要内容是对辖内各项业务的自查，包括内部控制、风险管理和案件防控方面；重点业务环节的合规经营和风控方面；服务实体经济方面三大类。二七信用社在工作开展方式上，采取自查与互查相结合的方式，实行跨网点、跨部门交叉监督，以避免内部员工相互包庇、不实上报的情况。
一是对柜面业务的“回头看”，主要包括制度执行情况、案件防控情况、优质文明服务及员工行为等方面。领导小组在网点自查的基础上，通过现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，不定时抽查各项制度的执行情况。二是对信贷业务的“回头看”，重点检查“三查”执行是否到位；贷款手续是否齐全；是否按流程审批；是否存在违规授信情况等等。领导小组通过翻阅信贷资料，访问贷款客户等手段了解贷款制度的落实情况。同时，领导小组还根据联社下发的员工行为排查活动的相关文件要求，对辖内员工异常行为和账户异常交易进行了全面排查，重点关注是否存在员工参与民间借贷的情况。
通过开展此次回头看工作，进一步提高了辖内员工的合规意识，夯实了风险防控基础，起到了有效遏制违规经营和违法犯罪的作用。
