进入10月份以来，招远联社针对当前非法集资活动日益隐形化、商业化、普遍化的严峻形势，根据《山东银监局办公室关于部分领域非法集资风险提示》要求，认真组织开展了以“维护市场经济秩序、保障群众合法权益”为主题的打击非法集资宣传教育和非法集资风险专项排查活动。
一、召开专题会议，广泛动员部署。联社成立了由理事长任组长、其他班子成员任副组长、各部门经理和各信用社主任为成员的“打击非法集资宣传教育和非法集资风险专项排查活动”领导小组，研究制定了打击非法集资宣传教育和非法集资风险专项排查活动方案。10月9日，联社召开了由全体班子成员、各部门正副经理、各信用社正副主任（含会计主管员和风险管控员）参加的“打击非法集资宣传教育和非法集资风险专项排查专题会议”，对在全辖开展打击非法集资宣传教育和非法集资风险专项排查进行了集中动员和具体部署。会议要求全体与会人员充分认识非法集资风险的严峻形势，高度重视打击非法集资宣传教育和开展非法集资风险专项排查的重要性，积极发挥模范带头作用，迅速行动起来，带领全辖员工严格按方案要求做好打击非法集资宣传教育和风险排查，全面摸清辖内非法集资风险底数，确保不留死角、不走形式。
二、掌握舆论导向，狠抓宣传教育。利用点多面广优势，在全辖36个网点悬挂防范打击非法集资宣传横幅、利用LED循环播放防范打击非法集资防诈骗警示、张贴海报、发放宣传资料，在各网点设立“防范和打击非法集资咨询专柜”。网点负责人、大堂经理、客户经理向每位前来办理业务的客户发放宣传资料，详细讲解防范和打击非法集资的法律法规、政策规定，及时破解群众在融资、理财等方面的疑虑。刻录“防范和打击非法集资宣传”光盘，在各营业网点进行视频轮番播放，让客户充分了解相关金融消费者权益保护法规和金融业务操作程序，提高客户对存取款业务、涉农信贷、理财产品、股票交易、基金买卖等知识的了解，增强客户识别和规避非法集资的能力。
三、宣传排查结合，摸清风险底数。在强化对外宣传教育的同时，对内扎实开展了以在职和不在职员工为主要对象的非法集资风险专项排查活动，重点排查员工是否涉嫌组织、参与非法集资和参与投融资中介机构、农民专业合作社等金融活动。为确保排查的真实性，联社领导小组成员依据责任分工，分头深入相关企业、投融资中介机构、农民专业合作社等单位进行调查，将有大额负债、大额贷款和在外兼职人员确定为重点排查对象。为确保排查的全面性，联社还对外公布了非法集资行为举报电话，鼓励社会公众和内部员工举报、反映各类非法集资、尤其是内部员工涉嫌参与民间借贷、非法集资方面的资料和信息。联社领导小组还采取明察暗访的形式，同时对基层网点负责人、重点客户经理和重点人员进行了详细排查。排查结束后，联社根据排查情况进行汇总、分类，并与全体在职员工层层签订不参与非法集资承诺书共计408份。
四、完善预警机制，全力防控风险。针对本次风险排查情况，联社对重点客户和重点员工逐人建立了监测台账，充分利用计算机信息系统，加强对可疑资金账户及资金异动监测，密切监测员工参与民间融资和非法集资迹象，严防非法集资风险可能带来的连锁反应及引发的不良后果。同时，加强对全员的警示教育和技能培训，强化员工行为管理，提高全员发现、防范非法集资的意识和能力，做到风险早发现、预警早处置，确保各项工作安全无事故。
