蓬莱联社资金管理工作水平实现新提升

    一、科学调度保支付。为及时、准确掌握大额资金往来情况，防止清算账户出现透支，该社强化联社业务部门、营业部与各网点的协调沟通，严格执行大额资金汇划报备制度，要求各网点通过加强与客户的沟通，及时掌握大额资金存放本社的期限、划款方式等信息，做到每个工作日的下午4点之前精确报备次日100万元以上的用款信息，对于500万元以上来款立即报送业务发展部；要求营业部指定专人负责资金头寸的日间及日终监测，避免出现清算账户透支，确保支付。

 

    二、狠抓监督防风险。该社坚持“统一调度、头寸集中、分级管理、分工负责”的原则，进一步明确财务、业务部门及营业部、各网点的风险防控职责，重点要求各网点在把好授权关口，加大对大额及异常资金流动监测分析力度的同时，严格落实反洗钱工作责任，充分利用业务异常预警系统、反洗钱系统开展反洗钱工作，安排专人每日4次登陆系统，对发现的异常交易立即登记核实，对涉嫌洗钱的立即逐级上报，确保有效防范风险，资金安全。

 

    三、合理摆布提效益。在有效防范风险的基础上，该社科学设置各网点库存限额，努力压低非生息资产占用，年初该社财务部门认真分析、准确研判各营业网点的年度现金使用情况，量身定制合理的库存限额，并将各社库存管理使用情况纳入工作质量考核，按月考核兑现；同时，该社业务部门紧盯票据、同业市场变化，积极寻求合作对象，先后与潍坊农商行、兴业银行、江南农商行等多家机构开展票据和同业存放业务，在非生息资产较2013年的占比大幅降低的同时，实现存放同业利息收入4023万元，回购式转贴现贴入利息收入8313万元，买断式转贴现贴入利息收入3572万元，其他收入2032万元。有效确保资金收益率始终保持当期高利率水平，各项收入大幅提升。