今年以来，莱州农商银行高度重视合规建设，牢固树立“合规人人有责”、“合规创造价值”和“主动合规”的意识，通过健全合规组织体系、完善合规制度体系、加强合规日常管理，推动合规管理工作不断走向规范化、科学化道路，为经营发展搭建了良好的环境。
一、健全合规组织体系，确保合规管理工作有人抓、有人管。成立之初，按照商业银行的标准，该行成立了独立的合规风险部，配备2名具备相应任职资格的专职工作人员，同时，明确了董事会、高管层、监事会的合规管理职责，根据上级要求，并结合实际，确定由行长分管合规工作。同时，该行对合规部门、岗位及各专业条线的合规管理职责进行了明确，使合规管理责任逐级落实。在此基础上，按照“以合规风险部人员和合规联络员为支点，触动全员合规意识和合规风险管理水平提高”的工作思路，该行在全行范围内选拔了一批有学历、有经验、有能力、有责任心的人才担任合规联络员，组建了一支40人的合规联络员队伍，并对其职责进行了明确，通过其示范和带动作用，全行的合规意识进一步增强。
二、完善合规制度体系，确保合规工作有章可依、有章可循。根据合规工作实际，该行在充分学习上级文件精神，并参考借鉴先进经验的基础上，制定了《莱州农商银行合规政策》《莱州农商银行合规风险管理操作规程》《莱州农商银行合规联络员管理规定》《莱州农商银行规章管理办法》等制度办法，对合规报告、合规审查、合规考核等明确具体规定，合规制度体系不断完善。该行还将合规各项制度以正式文件形式下发到各单位，并将其纳入全行集中学习和基层自学的必学范围，同时，相关内容作为全员持证上岗考试的内容之一，督促全员主动学习、熟练掌握。
三、加强合规日常管理，确保合规管理有抓手、有实效。一是强化合规审查。该行合规风险部负责对所有拟发布的制度、办法进行合规审查，出具合规审查意见，并建立了纸质合规审查台账。二是强化制度梳理。该行每年对本单位规章制度进行梳理，由各条线对本专业的规章制度进行废、改、立，编制规章制度评价报告，提出评价意见，并按规定上报上级单位。三是强化合规咨询与指导。该行合规风险部通过查阅资料、请教专业人员等方式，为各部门提供合规咨询服务，同时，指派专人随时关注并搜集法律、规则、准则等的最新发展变化，创新以《法规内化表》的形式整理，并建立《法律法规解读》，分析其对经营管理的影响，及时向高管层提出合理建议。四是合规风险识别、评估与监测。对各条线开展的对下检查，该行及时开展合规风险初始信息的收集与分析工作，对识别的合规风险进行预警、控制、纠正，目前，已下发合规风险提示5份。五是强化合规报告。严格按照省联社规定的流程和时限报送合规报告，同时，为快速、直观地反映各单位合规工作情况，该行创新基层合规报告模式，将法规内化、合规审查、合规自查和检查、合规培训、合规举措、意见建议等合规报告内容以表格的形式予以表现，由各合规联络员每季度填写、上报，提高了合规联络员的工作效率。六是合规培训教育。该行按要求制定年度合规培训计划，并严格执行培训计划。培训计划由各条线部门根据实际工作需要安排，每年都分层次、分条线组织实施。今年以来，开展培训43期，培训人数2661人，促进了全员合规意识的进一步提升。
