近年来，招远联社认真贯彻落实省联社关于案件防控治理工作的各项部署，狠抓了以“一把手”工程为主线，各专业防控为重点的齐抓共管、配套联动的案件防控治理工作长效机制建设，形成了主要领导负总责、分管领导抓专业、职能部门抓对口、案件管理部门抓督办的纵横配套、上下联动的强大合力，实现了连续多年“零发案、无事故”的案件防控治理工作目标，保障了改革发展的顺利进行。
一、抓住制度建设纲，构建条线管理目。一是成立领导小组，构建组织保障。联社和各信用社层层成立了以主要领导为组长的案防工作领导小组，按照全员参入、上下联动、齐抓共管的原则，突出专业和条线分工，层层签订《案件防控和安全管理责任状》、《亲属监督员工行为协议书》等责任、责任书，为确保案件防控治理取得实效构建了强有力的组织保障。二是突出案防重点，构建制度保障。先后制定出台《信息科技突发事件风险防范和应急措施》、《会计出纳飞行检查和查库方案》、《案件专项治理“回头看”深度排查实施方案》等方案、细则、措施、办法达48个，将案件防控工作分解落实到具体岗位、具体环节和具体员工，为案件防控工作构建了强有力的制度保障。三是狠抓责任落实，构建执行保障。以高效履职、严格问责为目的，配套制定了《案件防控治理工作责任追究实施办法》，建立并实施了高管人员“用心尽责、认真履职”季度总结检查机制、“双线双责”问题查处机制以及各业务条线规章制度梳理、完善机制，严格实行以监察保卫为基础、以审计检查为主线的案件防控查处制度。自2012年以来，共发动全体干部职工提报合理化建议235条，废止存在漏洞的管理制度、业务流程17个，新建制度、流程、办法14个，修订完善制度、流程、办法22个；共查处各种隐患328起，处罚相关责任人140人次，累计罚款达10.89万元。
二、广布案件防控网，狠抓整改和落实。一是强化法人治理，充分发挥法人机构在案件防控中的主体地位。首先从理事会做起，将年度内案件防控中心事项进行充分酝酿讨论，然后形成提案交社员代表大会讨论决定和监事会审核通过，再交高级管理层贯彻执行，有效坚持了风险防范、重在治本、统筹兼顾、重点突出、注重实效五项原则，充分发挥了理事会提纲挈领的指挥领导作用，不仅提高了员工依法合规意识、风险识别及防控能力，而且促进了法人机构的各组成部分的协调、均衡运转。二是理顺业务条线，充分发挥业务条线在案件防控中的主导作用。认真落实对重要岗位、重要业务环节的“职责分离、分级管理、授权有限”的内控管理原则，完善岗位制约机制，对不相容的岗位兼职问题认真排查和整改，严禁业务操作“一手清”，有效控制业务操作风险。认真履行业务条线专业辅导和检查监督职责，按期对贷款三查、信贷管理、重要空白凭证、现金及尾箱、印鉴及印章、账户管理资料、柜员卡管理、大额交易监控等业务情况进行检查，认真分析评估检查发现的问题，督导限期进行整改，使各种风险隐患得到了及时发现和消除。自2012年以来，累计组织各业务条线辅导检查达320次，发现和纠改各类问题达1351个，纠改率达到100%。三是健全联动机制，实现业务条线上下联动、法人机构内各部门之间横向联动和与外部机构的沟通联动。制定了针对各专业的监控措施和事后复核制度，建立了相关部门和相关岗位之间的监督制约工作程序，建立了以监察保卫部对各岗位、各部门和各业务实施监督反馈的监督检查程序，定期或不定期的对各岗位、各部门和各业务条线的辅导检查情况进行复查和评价，防止了权力错位和失控弊端，纠正了制度越轨和不到位现象。依据经营行为、业务管理、风险防范、资产安全定期分析、评价等制度规定，进一步完善了风险预警预报机制，实现了上下联动和横向互动的管理效果。四是提高案防意识，发挥从业人员案件防控的主观能动性。制定案件防控和合规教育实施方案，将每周六上午定为固定学习日，每月进行一次案件警示教育，重点加强对全体员工的政策法规、内控制度、操作流程和业务知识培训，加强对员工的政治思想、职业道德教育，引导广大干部员工坚决克服侥幸心理和麻痹思想，明白哪些可以做，哪些不能做，时刻绷紧案件防范这根弦，牢固树立“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，筑牢不能、不敢、不想违规的思想防线，营造了全员重案防、人人讲合规的案件防控工作氛围。五是提高科技含量，充分提升全辖案件防控治理工作水平。几年来，招远联社加大对案件防控技术设施的投入力度，先后投资3500万元安装并投于运行了安全保卫远程视频监控、联动报警、新一代核心业务、支付结算等高科技系统，更新了金库、解款车及各营业网点安全保卫设施。建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步将所有业务和部门纳入IT系统技术防线，适时监测、控制各类风险，提高了案件防控的科技含量。
三、强化考核与管理，确保安防长久治。一是全面考核案件防控治理工作。本着“权力与责任对等、风险与收入挂钩”的原则，根据每个岗位、每个员工、每个环节执行制度的程度和要求，制定明确的评价标准，建立科学的评价机制，实行绩效挂钩，以绩定效、按劳定酬，调动了全体员工的安防工作积极性。建立对主动发现、成功堵截、检举揭发、内部监督人员的奖励和保密制度，对任期内发生案件造成风险损失的责任人，严格按照山东省农村信用社违规违纪处理办法进行处罚，对造成重大风险和损失的责任人依法追究法律责任，形成有利于案件发现查处的有效激励机制。二是严格追究案件防控工作责任。要求全体干部员工自觉执行“自我评价制度”，通过自我暴露，及时查找案件防控工作中存在的问题，落实整改措施。实行领导办案负责制和案件查办责任制，对发生的案件和重大违规问题，通过“定领导、定人员、定责任、定期限”的“四定”措施，保证案件查处工作顺利进行。落实重大案件督办制度，切实发挥案件查办的警示作用。对发案机构和涉及的高管人员实行“一票否决”制，取消一切评先评优资格。按照“谁决策、谁负责”的原则，明确各单位各部门决策机构和决策人的职责权限，实行“决策失误问责制”，重点防止将个人责任转化为集体责任。加强对决策权力的制约和控制，完善责任追究的程序，健全惩处制度。对检查发现问题分类下发通报，责令相关社、岗位和责任人限期整改。对弄虚作假、整改不到位的加重处罚。三是提高全员遵纪守法、照章办事的自觉性。针对历次检查暴露出来的问题，适时开展案件防控工作大讨论，要求广大员工从思想、作风、纪律、行为、操守等方面深入剖析原因，提出合理化建议，制定整改计划和措施，增强遵纪守法、合规操作的自觉性。四是全力打造案件防控长效机制。从制度设计入手，不断梳理和完善信贷、会计、审计、案防、安全等各专业管理制度，形成完善的内部控制制度体系，提高执行目标的可操作性，使想作案的不敢做、不能做、没法做。从机制创新入手，全面推行会计委派、事后监督制度，认真落实岗位轮换、强制休假和对“九种人”、员工行为“十不准”的检查监督制度等制度，强化内控执行力。充实和加强内部稽核审计力量，配足、配强检查人员，理顺报告路径，强化内部稽核功能，建立滚动性常态化的检查机制，增强其独立性和权威性。畅通社会监督渠道，向社会各界和广大客户公开案件举报电话，拓宽案件线索源。设立案件举报专门受理部门，建立与监管部门、公安、检察等部门的信息共享和工作联动机制，形成发现和查处案件的强大合力。
