2014年以来，长岛农商行防微杜渐，从“一内”-内在重员工培训；“二外”-外在重社会宣传”；“三根”-根在实操作水平”三项举措入手，庖丁解牛，切实加强反洗钱工作精细化管理。
一、“内在加强”--提高反洗钱意识。一是全员学习，扩大培训覆盖面，该行集中举办了三期反洗钱培训班，参加培训人员除高管人员、业务操作人员外还有新入行大学生员工，以“人人学习、提高意识”为基本原则，扩大培训覆盖面。二是增强培训的针对性。在培训内容上，重点围绕当前金融形势及最新洗钱方式，将《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《山东省农村信用社反洗钱重点可疑交易报告管理办法》等规章制度与反洗钱案例相结合，深刻剖析、警钟长鸣。三是强化培训效果。在培训方式上，以集中讲授为主，讲学互动、培训考试、成绩通报为辅，提高培训效果，并将培训效果与会计检查辅导相结合，将检查中发现的问题及时汇总并通报全辖，增强了反洗钱培训的时效性。
二、“外在影响”--营造反洗钱氛围。一是加大社会宣传力度。以“贴近群众、灵活多样、因地制宜”为原则，建立长效的宣传机制。该行充分利用在当地点多、面广的优势，通过LED电子显示屏及营业柜台向广大群众宣传反洗钱活动对社会的危害性，营造浓厚的反洗钱社会氛围。二是定期开展反洗钱主题集中宣传，通过节假日走进码头、市场等人流量大的地方开展集中宣传活动，与“3.15反假币集中宣传”，“央行支付、中流砥柱支付结算宣传”等其他活动有效结合，加强宣传的频率。三是开展“反洗钱主题培训班”，该行定期组织助农取款网点负责人、企事业单位会计、个体工商户等举办反洗钱专题培训班，加强洗钱共识，为当地经济稳定发展“保驾护航”。
三、“根在精实”--严格规范化操作。一是建立健全反洗钱内控制度，该行本年度结合辖内实际情况重新修订了《关于印发<长岛农商行反洗钱工作制度办法（2014年修订）>》明确反洗钱工作流程，及时准确地通过系统上报大额、可疑交易，审慎甄别和报送可疑交易行为，规范反洗钱资料的管理、保密和归档工作。二是开展支付结算账户风险排查。结合案件防控治理、打击非法融资等专项工作，重点排查账户管理、银企对账、大额存取款业务以及大额汇划业务，深剖上述业务在具体执行方面存在的风险隐患，以及制度管理方面的缺失和漏洞。截止目前该行没有发生一笔洗钱行为。
