蓬莱联社“三个到位”有效提高合规工作管理水平

    一、制度建设到位。一是严格落实规范化服务监督检查制度。将文明服务与员工省级文明单位考核挂钩，狠抓规范化服务日常监督工作，每天保证至少2人在监控中心履职坐班，对一线网点进行实时检查，及时纠正违规问题，并按月下发视频监控非现场检查情况通报，累计下发通报6期，罚款7200余元，有效提高了一线员工的规范化服务水平。二是完善合规文件发布登记制度。对文件在发布前进行合规性审查并登记，对建议修改的内容进行详细记录，并在文件签发单上签字盖章确认，有效提升了制度合规、合法性，进一步完善了合规监督制度。今年以来，先后审查12项办法、制度和操作规程。三是推行合规风险提示制度。积极创新合规管理举措，发挥合规、审计部门风险提示职能，针对经营管理、业务操作等方面潜在风险进行合规提示，强化员工合规操作理念，严格规范操作流程，确保及时提示潜在风险，纠正不合规操作和管理行为，消除风险隐患。今年以来，共发布合规提示3份，审计提示8份，查找整改风险点53个，落实整改建议64条。

 

    二、违规问题整改到位。一是加强检查监督。以按季开展案件防控风险排查为抓手，明确各业务条线辅导培训和检查监督职责，严肃检查监督纪律，有效建立起案件防控、审计、监保与各业务部门之间的联动监督检查机制，确保深入发现潜在风险，及时处置存在问题，切实提高制度执行力。二是完善问责机制。完善《工作质量考核办法》、《内控管理工作考核办法》等办法，形成一线业务经办人员、会计主管员、信贷专管员员、信用社主任、联社部门负责人、分管领导层层监督的内控考核机制，切实提高制度执行类，确保有效杜绝屡查屡犯的违规问题。三是狠抓问题整改。严格落实“一案四问责”、“双线问责”机制，针对今年以来各级各部门检查发现的违规问题，在深刻整改的基础上，举一反三，努力查找整个业务条线制度和管理层面的漏洞，堵塞风险漏洞。今年，累计开展各类审计检查23次，发现并整改问题80个。

 

    三、培训教育到位。针对各级、各部门检查中发现的问题，及时制定学习培训方案，努力做到“三个结合”，确保培训教育取得实效。一是与开好晨会相结合。要求各社每天的内外勤晨会都将内控和案件防范等合规知识教育作为一项固定内容，强调有关操作流程规定，对薄弱环节和做不到位的地方进行纠改，明确内控及案件防范的具体要求。二是与每周学习日相结合。抓好每周不少于1次的学习教育，强化对员工监管法规、行业规章制度和《条线行为禁令、业务“红线”和行为“铁律”》的学习和培训，按周召开学习例会，按月召开差错分析培训会。今年以来，累计举办各类培训23期，召开班子成员剖析典型违规案例会议4次，培训人员1630人次。三是与竞赛活动相结合。开展“业务技术大练兵”活动，按周统一组织全社35岁以下员工集中训练测试，按月检验练兵成果；同时，积极筹备开展电子银行业务知识竞赛活动，有效激发了全社广大干部员工学习新知识、练技能工作热情，通过开展各类竞赛活动，达到以赛促学的良好效果。