蓬莱市农村信用社扎实开展非法集资风险专项排查活动

    一、高度重视，认真制定排查方案。活动开始后，该社高度重视，立即成立理事长任组长，分管领导任副组长，监察保卫部、案件防控办公室、合规部、审计部及相关业务部门经理及各信用社主任为成员的领导小组。详细制定了排查方案，明确排查重点和工作任务，统一员工排查承诺书，制定了员工排查汇总表、明细表，各社主任、各部经理对排查情况进行签字确认。同时，各社成立由主任任组长，会计主管、风险管控员为副组长，业务骨干为成员的领导小组，形成一级抓一级，层层抓落实，主要领导负总责，各级领导亲自抓的格局，确保排查工作组织到位、人员到位、责任落实到位。

 

    二、精心组织，突出专项排查重点。一是明确排查重点。规定各社、各部门重点负责本社、本部门员工是否参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门重点负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查企业贷款、员工贷款、账户管理等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在客户经理、信用社主任参与非法集资活动等情况；合规管理部门负责根据业务部门排查情况，及时提示相关风险情况，重点做好监督提示。二是抓好思想教育工作。下发合规风险提示，通过剖析涉及金融行业从业人员非法集资案例，详细介绍非法集资含义、危害、形式和特点，确保广大干部员工充分认识到参与民间借贷和非法集资的危害；同时，加强警示教育，组织干部员工收看《欲之祸》等警示纪录片，使广大干部员工时刻警醒自己，牢固树立正确的世界观、金钱观和价值观，自觉抵制民间融资和非法集资行为。三是严格落实“四项制度”。按照“四项制度”要求，严格落实中层干部交流、岗位轮换、强制休假计划；同时，突出管理重点，对重点岗位、重点人员尤其是柜员、信贷、资金清算、信息科技、银行卡管理等岗位强化监督，按规定对任职满三年的中层干部和任职满两年的会计主管及时进行岗位轮换，确保有效规避道德风险和操作风险。至目前，该社共干部交流34人，岗位轮换100人，强制休假15人。

 

    三、狠抓成效，完善案防长效内控机制。一是扎实开展案防管理工作。按季开展员工行为“十不准”和“九种人”等排查活动，与基层社层层签订了《案件防范和安全管理责任状》、《员工案件防范责任状》，与员工签订了《亲属监督员工行为协议书》和《案件防范联保责任书》，将员工家属的联系电话统一在联社备案，完善员工8小时外行为监督体系，确保建立起全方位、连带式的行为监督体系。二是持续抓好案件风险排查整改工作。按照“条线化”管理思路，围绕重点业务、重点机构、重点人员和重点环节，从规章制度、业务流程和监督制约三个方面全面排查，并将排查整改工作与开好晨会、日常学习培训及选先评优相结合，确保建立长效排查机制。三是强化违规违法问题惩治力度。对检查发现或被动暴露的问题，在责任人处理上坚持“硬约束”、“零容忍”，在分清责任的基础上，严格落实“双线问责”，既严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究相关业务管理部门、内部审计部门的责任，切实提高违规问题惩治力度，保持违规严惩的高压态势，建立案件防控长效机制。