长岛农商行积极开展反洗钱工作

    今年以来，长岛农商行从增强反洗钱意识、营造反洗钱氛围、严格规范化操作方面入手，进一步提升反洗钱工作力度,收到良好社会效果。

    一、增强反洗钱意识。一是扩大培训覆盖面。在全员学习的基础上，该行集中举办了一期反洗钱培训班。参加培训人员除会计主管和反洗钱岗位操作员外，还增加了近年来新入行大学生员工及有关业务条线人员，通过培养反洗钱业务骨干，以点带面，扩大培训覆盖面。二是增强培训的针对性。在培训内容上，重点围绕当前金融形势及洗钱方式，将《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及《山东省农村信用社反洗钱重点可疑交易报告管理办法（暂行）》等规章制度与反洗钱案例相结合，便于员工全面掌握。三是强化培训效果。在培训方式上，以集中讲授为主，讲学互动、培训考试、成绩通报为辅，提高培训效果，并将培训效果与会计检查辅导相结合，将检查中发现的问题及时汇总并通报全辖，增强了反洗钱培训的时效性。

    二、营造反洗钱氛围。一是加大社会宣传力度。与反假币宣传活动相结合，利用四、五月份两个月时间开展反洗钱集中宣传活动。在集市、码头等人员密集场所，组织人员设立宣传咨询台，派发反洗钱宣传手册，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识。二是充分利用该行点多、面广的优势，通过LED电子显示屏及营业柜台向广大群众宣传反洗钱活动对社会的危害性，营造浓厚的反洗钱社会氛围。

    三、严格规范化操作。一是建立健全反洗钱内控制度。明确各岗位分工，及时准确地通过系统上报大额、可疑交易，审慎甄别和报送可疑交易行为，规范反洗钱资料的管理和归档工作。二是及时开展支付结算账户风险排查。结合案件防控治理工作，开展支付结算账户风险排查活动。重点排查账户管理、银企对账、大额存取款业务以及大额汇划业务，排查上述业务在具体执行方面存在的风险隐患，以及制度管理方面的缺失和漏洞，防止因内部操作失误而发生违规违纪行为。