今年以来，针对辖区金融机构纷纷加大对优质客户资源营销力度的形势，为适应市场竞争需要，蓬莱联社组织开展了“走企业、访客户”活动，全力加强客户资源的维护和拓展力度，成功与当地唯一上市企业建立业务合作关系，并创新贷款品种，与2家大型禽类产品加工企业达成“信用社+公司+农户”的合作意向。至目前，该社各项贷款较年初增加1.81亿元，贷款新增市场占有率达32％。
摸清“家底”，确保重点突出。年初，该社抽调部分优秀客户经理，成立了联社公司业务部，进一步明确客户经理的营销职能，细化了考核办法，落实了营销计划，并成立以理事长为组长，联社其他领导班子为副组长，公司部经理、各基层社主任及公司客户经理为成员的营销工作小组，负责走访营销活动的开展、推进。同时，该社印发了2014年度该市重点项目名单，从人民银行、税务局、农业局调取了全市办理贷款卡企业信息、2013年纳税前200户企业及所有农业合作社名单，明确梳理出了烟龙铁路、蓬栖高速占地补偿等10个重点走访项目及民和牧业等近160余家重点走访企业、合作社。
明确“分工”，确保逐户走访。走访营销过程中，该社要求各社要“统筹兼顾，抓住重点”，即要在统筹安排好现有优质客户维护工作的基础上，重点突出对新客户的拓展和对新业务的营销。明确联社班子、中层干部及客户经理的分工，确定烟龙铁路、蓬栖高速占地补偿等政府重点项目及当地首家上市公司由联社主要领导带队公关；新拓展的企业由其他班子成员、包片部门及包片社主任共同走访；存量客户由公司部客户经理及原管理社主任共同走访，确保走访责任落实到位，实现重点项目、企业全覆盖。走访过程中，该社采取“一揽子”营销策略，要求走访过程中除要全面营销公司类贷款类业务外，还要重点营销国际业务、电子银行业务、代收代付业务等，确保企业全面了解信用社的服务能力。
修炼“内功”，确保走访实效。该社认真分析走访结果，及时梳理企业有效信贷需求，充分发挥“短、频、快”的特点，从办贷效率、授信额度、服务质量、产品创新上狠下功夫，主动满足企业资金需求。一是提高办贷效率。要求公司部提报贷款资料必须一次通过风险部的审查，贷审会审批通过的贷款放款中心要于2个工作日内发放到企业手中。保证贷款要于4日内办结、抵押贷款要于7日内办结。对到期贷款提前1个月做好贷款考察、手续审查和审批等工作，确保以规范、优质、高效的服务赢得市场。二是落实差别利率政策。继续按照“区别对待、有保有压”的要求，合理开展评级授信，在限制高风险行业贷款额度的同时，重点走访符合产业政策及涉农企业，按照企业经营情况及综合贡献度等合理扩大授信额度，确定贷款利率，提高企业与我社合作的吸引力。三是加快创新步伐。根据当地涉农企业特点，积极探索“信用社+公司+农户”的经营模式，加大农户贷款、个体工商户贷款、农业专业合作社贷款和大联保体贷款投放力度。经过反复走访，目前，该社已与2家禽类加工企业达成“信用社+公司+农户”的合作意向。
