莱州农商银行加强对全员的教育培训 有效规避操作风险

    2013年11月13日上午9时许，一名男子来到莱州农商银行营业部办理个人结算账户开户业务，柜员小罗按照要求审核身份证时，查看客户名称为“张某某”，身份证上的照片为该男子本人，但身份证颜色以及身份证背面的国徽有些失实，怀疑为假证。这时，小罗拿出自己的身份证与其对比，进一步发现，客户所持身份证上的照片偏大，整体颜色较深，国徽不清晰，字体比真身份证字体偏大，身份证背面偏亮。为验证自己的疑虑，小罗先后运用第二代身份证鉴别仪、联网核查系统和核心系统进行查询，身份证鉴别仪无法读取身份证信息，联网核查反馈结果为“公民身份证号码存在，但与姓名不匹配”，核心系统查询显示该身份证号码已存在客户信息，但姓名并不是“张某某”。

    小罗立即将这一发现报告会计主管，会计主管再次审核后，认为其为假证的可能性很大，马上电话联系公安机关，确定其提供的身份证号码确为他人所有后，当即进行了报案。同时，会计主管机警地示意营业厅内的保安及时控制住该男子。经与该男子交谈，其为外来务工人员，由于年龄偏大，怕单位不录用，办了假身份证，然后拿着假身份证办理开户业务。假证被识破后，该男子再三表示要回家拿真身份证换回假身份证，但为了阻止假证继续在社会上使用，维护身份证的严肃性，该行工作人员严辞拒绝了该男子的要求。迅速赶到的公安人员在该行的配合下将男子带走，将展开进一步调查。

    近年来，身份证造假手法越来越高明，不法分子利用假身份证开户后进行诈骗、洗钱等案件频繁发生，为维护金融秩序，保障客户合法权益，莱州农商银行加强对全员的教育培训，促使全员增强合规操作意识和案件防控意识，确保员工能熟练掌握真假身份证的鉴别方法，操作中严把开户手续审核关口，有效规避了操作风险。