为深入推进案件防控治理工作开展，切实防控各类案件发生，全力推进各项业务快速发展，招远联社始终把案件防控工作摆在重要位置，着力构建了教育、制度、监督、保障“四位一体”的案防体系，全面提升了全辖案防能力，连续多年实现无经济案件、无内部员工刑事犯罪案件、无员工重大违规违纪行，无重大事故发生“四无”目标。
一、抓教育，勤引导，促全员常怀律己之心。把省联社和银监办的各项经营理念、管理要求作为日常工作重点，在“三性”上下工夫，持之以恒地强化理念教育、规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，打牢预防案件的思想政治基础。一是抓好经常性教育。制定全年教育计划，健全周二、五学习制度，加大学习效果考核力度。重点开展了廉政教育、法律法规教育、职业操守教育、规章制度教育，并通过知识测试、案例剖析、身边事教育身边人等，以案释法、以案释纪，引导员工深刻分析违规违法的危害性，增强了全员合规经营和风险防范意识，营造了一种人人自觉合规、个个主动守纪的良好氛围。今年以来，该联社共开展教育活动36次，接受警示教育862人（次），员工写心得体会436篇(次)。二是强化实效性教育。结合上级案防工作部署和实际工作需要，组织职工参观了银行业反腐倡廉教育展、观看了警示录像《天职》，邀请市检察院人员作了预防职务犯罪专题讲座，组织全体中层以上干部进行了预防职务犯罪知识考试，开展了领导干部廉政警句、格言征集活动，提醒干部职工时时刻刻自重、自警、自醒、自励，共制作廉政文化展板21块，收集领导干部廉政警句、格言46条。三是突出针对性教育。该联社紧密结合案防形势和业务发展动态，有针对性调整教育内容、重点和方式。在教育对象上细分岗位、分层施教。对新入社大学生进行企业文化、行为规范和业务技能教育；对中层以上领导进行世界观、权力观、荣誉观等教育；对环节干部实施自律教育、制度教育、责任教育；对一线员工重点实施爱岗敬业、基本制度、责任道德教育；对党员和党员干部重点实行宗旨教育、先进性教育等，不断增强教育的吸引力、说服力和感召力,提前打好预防针。
二、强管理，重执行，促全员常修从业之道。一是狠抓制度规范。从规范的角度对现有的17项制度进行了整合，该完善的完善、该修订的修订，使各项业务操作流程和各专业考核处罚标准得到了进一步规范，使各项制度达到并符合科学、合规的要求。二是狠抓制度执行。通过开展学习16项信贷基本制度和各项业务操作流程，使干部职工从“人治”的习惯中解脱出来，不断增强制度执行意识，全力打造合规操作环境。认真贯彻落实上级行关于从业人员行为的若干规定、重要岗位人员交流轮岗规定和员工行为排查规定等，重点防范治理了操作岗位、临柜人员和客户经理等操作不规范的现象，实现了重点岗位与业务风险点、业务部门与监督部门、机关部门与基层、业务管理与各平台的融合，形成了全过程、全方位、全覆盖的防范机制。三是狠抓责任联动。严格落实“一把手”负责制，层层成立了案件防范领导小组，逐级签订了安全保卫、党风廉政建设、案件防控责任书，与全员签订了执行规章制度承诺书，一级抓一级，层层抓落实，真正体现了“谁主管、谁负责”和“谁在岗、谁尽职”的岗位责任制，形成上下联动、齐抓共管的案件防范格局。四是关注重要时段的管理。充分发挥柜台实时监控系统、数字远程监控系统和业务日常运行风险预警系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“全天候、零距离、无盲点”监控。
三、严监督，细考核，促全员常守合规之行。一是认真落实廉政谈话、诫勉谈话、任前谈话和述职述廉的“三谈两述”制度，严格执行干部公开承诺、公开述职、行务公开“三测评”制度，完善领导班子自律机制。年内，党委书记对新聘任的3名信用社主任进行了任前谈话，与年度测评较差的4个信用社班子进行了集体谈话；监事长先后9次与有关信用社“一把手”进行了廉政谈话；联社审计部、监保部以领导干部离任审计、主要业务流程序时、跟踪审计为重点，适时发挥审计监督和处罚效能。二是“五个突出、四个结合、三个不放过”的措施，完善内控管理检查机制，加大案件防控力度。“五个突出”，即突出屡查屡犯的问题、突出重要部位、突出要害环节、突出重点人员、突出群众关注的热点；“四个结合”，即“自查与互查相结合、全面检查与重点抽查相结合、定期检查与不定期检查相结合、专业检查与综合检查相结合”；“三个不放过”，即问题原因未查到不放过、防范整改措施未落实不放过、有关责任人未受到应有处理的不放过。为使这些措施真正落到实处，该联社推行专业部门自身监督检查制度，部门负责人对本部门制度执行情况每月检查一次。同时，实行主任按季带队检查、分管主任按月带队检查制度，及时发现问题、堵塞管理漏洞，有效强化内部控制。三是完善责任追究机制，加大责任追究力度。今年前8个月，该联社充分发挥审计、监保和各专业风险排查及飞行检查的作用，共对15个项目进行了审计，对32个网点，7各专业条线和27个风险点进行了风险排查和飞行检查，发现问题106个，共对72名直接责任人和相关责任人进行了处理，其中：警告3人，扣罚绩效工资5人，通报批评12人，累计罚款金额59336元，较好地发挥了惩治教育作用，维护了稳定发展的良好局面。
四、造氛围，扬正气，促全员常举和谐之为。为构建案件防范的有效保障，招远联社始终坚持“以人为本、以和为贵“的原则，积极开展“创先争优”、“青春践行十八大”、“实现中国梦·弘扬农信精神”和银企廉政共建等活动，强化行内外监督，大力弘扬正气，为案防工作营造了良好的氛围。一是开展建功立业活动。围绕“基层党支部怎样充分发挥战斗堡垒作用、怎样发挥党员先锋模范作用、怎样实现稳健发展科学发展的工作目标、与先进典型的差距在哪里”等主题，组织全员开展大讨论，进一步丰富了创先争优等活动主题内涵，营造了比、学、赶、超的浓厚氛围。二是开展排忧解难活动。为使员工能够以饱满的热情、良好的心态，积极投入到各项工作中，该联社从解决员工在工作和生活中的实际困难的角度出发，相继推出了全员定期健康体检制度、职工家访制度、困难职工救助制度、婚丧嫁娶生日慰问制度等，解决了员工的后顾之忧，打造了和谐共进的农信“大家庭”。三是开展银企廉政共建活动。该联社与58家贷款客户签订了银企廉政共建责任书，实现了银企廉政共建全覆盖。聘请义务监督员63名，设立了监督电话、实行了客户回访制度，自觉接受客户和社会监督，构筑了一道牢固的外部防控屏障。
