为创建良好的反洗钱工作氛围，进一步推动反洗钱工作深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，根据中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，烟台农商银行开发区支行于2013年7月份开展了反洗钱集中宣传月活动，通过采取加强学习、强化制度执行等一系列行之有效的举措，有效营造了积极的反洗钱工作氛围，取得了预期效果。
加强学习，全面提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，该支行从领导抓起，利用会计主管例会和周末的集中学习时间，强化反洗钱相关规章制度和业务知识的学习。通过集中学习，使员工充分了解了反洗钱的操作流程，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。
广泛宣传，运用多种途径加大反洗钱宣传力度。
在活动月期间，该支行充分利用各种宣传媒介，采取在营业室外LED屏24小时滚动播放 “认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础”、“打击洗钱犯罪，维护金融秩序”等宣传标语，在营业厅显著位置摆放反洗钱宣传材料等方式，做好对反洗钱法律、法规知识宣传解释工作，专人负责向进入营业厅的群众解释反洗钱人人有责，需要全社会的高度重视和支持配合，同时大力开展群众性的普及教育，帮助客户了解反洗钱的基本常识，认识洗钱的危害性，增强群众的自我保护能力，了解反洗钱知识、并积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报。
严格执行，切实落实反洗钱工作规章制度。
一方面，严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。在开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔取款5万元或存款10万元以上的现金业务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。
另一方面，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。一是，在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。同时坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。二是，严格监管和控制公款私存现象。对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似账户出现，确保结算帐户都能合规办理大额现金收支和大额转账收付。三是，指定专人负责大额和可疑支付交易的报送工作。对于发现的可疑支付交易都及时上报总行，每季度对下传的可疑交易进行分析、排除，备案留存。
