为进一步完善金融机构管理体系，不断提高社会公众对反洗工作的认识，打击洗钱犯罪，净化金融环境，维护金融机构合法、稳健运作，烟台农商银行开发区支行从加大员工培训力度、丰富宣传路径、严格落实各项规章制度入手，有效履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险，取得了良好的社会效应。
加大员工培训力度，进一步夯实宣传基础。积极宣传贯彻《反洗钱》法，充分利用休息时间，组织反洗钱培训活动，培训采用灵活有针对性的方式进行，主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作实施办法管理细则》及有关补充规定展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务、未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的讲解了反洗钱有关知识，进一步提高对反洗钱工作的认识。同时，为保证学习效果，更好地履行反洗钱义务，该支行结合实际情况对员工进行反洗钱考试，极大的提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。
丰富各种宣传路径，进一步营造社会氛围。该支行一直重视反洗钱工作的宣传力度，不遗余力丰富宣传途径。通过发放宣传册、柜台讲解等方式让客户警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识；在LED显示屏上滚动播放“凝聚行会力量，警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识，创造良好的反洗钱工作环境”等标语，全天24小时不间断提示；在办理网银及电话银行等电子银行业务时，向客户提示反洗钱方面的注意事项，提醒客户利用官方网站进行登录，不要在网吧等场所使用网银，电子银行使用过程中遇到问题要根据官方网站的提示电话进行咨询。
严格落实规章制度，进一步有效履行义务。一方面，加强账户管理。一是，对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，及联网核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。二是，在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证：营业执照、法人身份证、企业代码证、税务登记证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。另一方面，加强大额现金管理。一是，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。该支行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户单笔大额转账交易和个人结算账户的大额支付交易及单位结算账户发生与个人结算账户之间的大额转账交易都设立了手工登记。二是，严格监管和控制公款私存现象。该支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似账户发生，以确保我行结算账户都能合规地开展大额现金收支和大额转账收付等业务，据统计，截至目前没有违反反洗钱相关规定的业务发生。
