工行利用大数据有效保护客户“钱袋子”

    2018年，中国工商银行运用自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统帮助客户防范电信诈骗近8万笔、避免客户损失24亿元。截至目前，“融安e信”已累计拦截电信欺诈25万笔，为客户挽回财产损失58亿元，有效保护了客户的“钱袋子”。
 
据工商银行相关负责人介绍，互联网环境下金融诈骗高发，对客户资金安全和交易安全构成了严重威胁。为此，工行充分发挥金融专业和信息科技优势，于2013年自主研发投产了“融安e信”大数据反欺诈系统。工行与公安机关共建电信欺诈风险信息库，收录了来自行内外的各类风险客户和账户信息，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。通过“融安e信”，工行准确识别具有电信诈骗风险的账号，提前拦截汇款等风险交易，为客户提供了保护屏障。
 
目前，工行运用“融安e信”对风险账户进行了全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞的概率。
 
同时，“融安e信”还被越来越多地推广到社会公众和金融同业，促进了全社会金融安全水平的提升。其中，工行联合公安机关推出了“融安e信（公益版）”，公众通过手机APP即可免费、方便地查询电信欺诈风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在电信欺诈风险。截至目前，“融安e信（公益版）”查询量已超过1700万次。工行与100多家国内外金融同业共享“融安e信”风控体系，为更多的银行客户提供了防范电信欺诈的技术支持。