临商银行营业部全面提升反洗钱工作力度

    为进一步推动全行反洗钱工作，临商银行营业部从思想上高度重视，认真发现并解决存在的各类问题，深刻认识加强反洗钱工作的重要性，结合本行工作实际，采取多种措施推进反洗钱工作的开展。
　　
    一、反洗钱岗位人员在反洗钱工作中严格履行监控系统中的责任。依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务的同时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，杜绝为客户开立匿名账户或者假名账户的现象，认真履行反洗钱义务。
　
　二、在日常工作中对可疑交易认真进行甄别并组织开展了相关的识别上报工作，做到了分工到人、培训到人、责任到人。严格落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
　　
    三、对个人人民币结算帐户开户严格控制，客户开户时必须提供有效身份证，代办业务还须提供代理人有效证件，防范公款私存现象。
　　
    四、按照<<金融机构反洗钱规定>>配备反洗钱管理人员，做到及时传达反洗钱知识.时时监控可疑交易，发现不正常业务交易及时上报。

    通过反洗钱工作的深入的开展，临商银行营业部再一次集中系统的学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，加深了对反洗钱工作意义的了解和各条款释义地把握。为今后反洗钱工作的进一步开展和深化，夯实了基础。