三是调整了内审合规部门职能。为提升内审部门的独立性和发挥第三道防线的作用，2011年11月，我行对总行内审合规部职能进行调整，将其合规管理职能剥离，由风险管理部承担，内审合规部专门负责全行内部审计工作。这次调整使内审合规部的职能更加专业化、合理化，有利于我行的依法合规经营。
三、健全规章，三种制度筑牢新的风险防线
一是完善了操作制度。为规范一线业务人员的操作行为，统一有关业务的操作标准，我行梳理完善了《锦州银行流动资金贷款实施细则》、《锦州银行流动资金贷款支付管控操作规程》、《锦州银行专利权质押贷款暂行办法》等制度，下发了《关于做好授信客户报表审计工作的通知》、《关于进一步加强中长期贷款管理的通知》等，从制度和操作层面上建立了内控建设的“第一道防线”。
二是完善了审核制度。为提高各业务条线主管部门检查、监督、指导的有效性，我行制定完善了《锦州银行授信业务现场检查方案》、《关于信贷规模控制相关事宜的通知》、《锦州银行内部控制基本规定》、《锦州银行授信管理办法》等，以此强化各职能部门的“履职意识”和“监督职能”，更好地发挥了内控建设的“第二道防线”作用。
三是完善了审计制度。为规范内部审计行为，健全审计制度，我行制定和完善了《锦州银行内部审计人员行为规范》、《锦州银行内部审计章程》、《锦州银行审计基本规则》、《锦州银行审计具体准则》等，并于2011年全面实施了内部控制与操作风险管理优化项目，使内部检查的时机、内容、方法、效果得全面提升，为筑牢内控建设的“第三道防线”提供了保障。
四、主动治理，三项活动营造新的合规氛围
一是开展了“合规大检查”活动。为进一步加强全行风险防范工作，切实提升各项业务合规操作质量和服务效率，2011年我行开展了“合规大检查”活动，活动以“查问题，抓整改，促提高，防风险”为宗旨，对各业务条线进行了检查、验收和评级，提高了全员的业务技能和从业水平，降低和规避了业务风险，营造了良好的合规环境。
二是开展了“合规建设年”活动。为进一步强化合规意识，养成合规习惯，提高合规素质，推进合规文化建设，全面解决经营中的不合规问题，使制度与文化更好的交融，加快良好银行建设步伐，真正实现规模、质量、效益协调发展。今年3月23日，我行召开“合规建设年”动员大会，市政府金融办、人民行锦州市中心支行、锦州银监分局领导应邀出席了会议。会上，宣读了活动方案，总行主要领导做了动员讲话，五名不同层面代表做了表态发言。 7月6日，又召开了“合规建设年”活动阶段性工作总结会议，省银监局城商处副处长王兆刚、锦州银监分局副局长吴文选、监管二处副处长吴艳敏应邀出席了会议。会议对前期工作情况进行了总结，对下步工作做出了部署，六个单位和一名员工介绍了经验体会。
三是开展了“整治不规范经营”活动。为贯彻落实《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》精神。我行认识明确，行动迅速，舍得投入，多措并举，扎实推进。先后召开五次专题会议，部署和通报专项治理工作；统一制作了近百个新制展架，专门用于公示“七不准”、“四公开”和服务收费价目表；统一印制了480份调查问卷，向各类信贷客户征求意见；对总行、分行、支行进行了三级检查，及时发现和解决存在的问题和不足。这些举措得到了各级监管部门的一致认可，许多做法在主流报纸、刊物、网站发表。最近，还出台了《锦州银行制度执行情况检查和处罚办法（试行）》，旨在增强制度的约束性和检查的鞭策力。
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