“依法合规，立行之本”八字行训，大大地悬挂在锦州银行34楼入口最醒目的地方，也给初来锦州的记者留下了难忘的印象。
的确，随着各项业务的迅速发展，风险管控和合规管理越来越成为商业银行持续、健康、稳健发展的重要保障。记者日前在辽宁锦州采访时了解到，近年来，锦州银行始终坚持规模、质量、效益协调发展的指导思想，从强化合规意识，优化合规机制，深化合规建设入手，把风险管控作为衡量各项业务的主要标准，在全行深深打下“依法合规、立行之本”的烙印，实现了从重视规模发展到重视质量发展的转变。
据该行负责媒体事务的人士告诉记者，为把合规建设落到实处，今年年初以来，总行主要领导多次深入到各分支机构进行调研，重点关注审批、授权和授信等合规方面的问题。今年5月18日，行长办公会上对全行发展形势进行了综合分析，确定了“调整资产结构、转变增长方式、强化风险管理、坚持稳健经营”的24字指导思想，将强化风险管理、坚持稳健经营的合规理念列入锦州银行的经营指导思想中，要求全行所有业务都要按照监管部门的要求去规范、去操作，所有业务都要以控制风险为前提，所有业务都要有规范、有标准、有流程。在2011年上半年经营形势分析会上，该行重点分析合规经营、风险资产结构调整和风险控制等方面的问题，首次提出“依法合规，立行之本”的理念。11月1日，在分支机构主要负责人会议上，该行重点分析了承兑汇票、国内信用证、资金交易等合规方面的问题，决定把“依法合规，立行之本”的经营理念贯穿到经营管理的全过程。
“合规意识是左右业务质量的重要因素之一，我们一定要牢固树立‘依法合规，立行之本’的理念，大力抓好合规经营，消除风险隐患。”锦州银行员工们莫不对总行主要领导三令五申的这一番话铭记于心。记者在采访中了解到，一年来，为强化管理，该行着力进行三大调整，以构建新的内控体系。
在公司治理结构调整方面，年初，锦州银行即进行了第二届董事会、监事会的换届，一批德才兼备的专业人才被充实到董事、监事的队伍中来，风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会等五个专业委员会组织结构也进行了调整。同时，锦州银行还对“三会一层”的相关制度和流程进行了梳理和完善。随着制度和人员的优化和调整，锦州银行公司治理架构逐步完善，从源头上稳固了依法合规经营的基础。
在总分支行架构调整方面，锦州银行借鉴国际先进银行经验，结合自身实际，本着以风险条线和业务条线相分离和提升内审部门的权威性和独立性的原则，在今年年初对总行组织架构进行了重新设置，将锦州地区机构整合为一个管理部、两个直属支行，全面推行了总、分、支三级管理模式，并提出总行新的职能是：“管住风险、提供服务、研究创新”。总、分、支三级管理模式的建立，使锦州银行的各项业务流程、管理流程更加通畅，有利于构建更加完善的内控体系，为依法合规经营提供组织保障。
在内审合规部职能调整方面，为提升内审部门的独立性和发挥第三道防线的作用，锦州银行对总行内审合规部职能进行调整，将其合规管理职能剥离，由风险管理部承担，内审合规部专门负责全行内部审计工作。这次调整使内审合规部的职能更加专业化、合理化，有利于锦州银行的依法合规经营。
搞好合规经营，防范风险是前提。为规范新的风险防线，该行着力梳理完善三种制度。
在操作岗位制度方面，为规范一线业务人员的操作行为，锦州银行梳理完善了流动资金贷款实施细则、流动资金贷款支付管控操作规程、专利权质押贷款暂行办法等制度，下发了《关于做好授信客户报表审计工作的通知》、《关于进一步加强中长期贷款管理的通知》等，从制度和操作层面上严格规范内控前沿的“第一道防线”。
在审核岗位制度方面，为提高各业务条线管理部门检测、监督、指导等职能的合理性和有效性，制定了承兑保证金管理规定、加强票据业务增值税发票管理的相关规定、授信业务现场检查方案等，下发了《关于信贷规模控制相关事宜的通知》、《关于控制银行承兑汇票增速的通知》等，强化各职能部门的“自我监督”和“尽职监督”控制，稳固内控的“第二道防线”。
在审计岗位制度方面，为规范内部审计行为，健全、完善审计制度，制定和完善了内部审计人员行为规范、授信业务审计操作规程、反洗钱业务审计操作规程等，并全面实施内部控制与操作风险管理优化项目，发挥内部审计部门对内控的有效性监督检查的作用，筑牢内控的“第三道防线”。
作为曾在美国银行和普华永道工作过的“海归”，郑东耀两年前应聘成为锦州银行历史上首位风险总监。他告诉记者，为营造新的合规环境，该行近半年来在全行开展了三项大的合规活动。
开展业务大练兵。今年6月至10月，锦州银行在全行范围内组织开展了“大练兵、大考试”活动，活动营造了人人学习业务、人人研究业务的良好氛围。这次活动从根本上促进了广大干部员工对业务操作流程、相关法律法规等方面了解和掌握，也强化了全员的合规意识。
组织合规大检查。为进一步加强全行风险防范工作，切实提升各项业务合规操作质量和服务效率，锦州银行开展了合规大检查活动，活动以“查问题，抓整改，促提高，防风险”为宗旨，对各业务条线进行了检查、验收和评级，提高了全员的业务技能和从业水平，降低和规避了业务风险，营造了良好的合规环境。
规范票据业务和理财产品。今年11月，结合省银监局检查，锦州银行对全行票据业务操作规程和基本制度进行了完善，并在全行范围内开展了票据业务的自查和整改，逐步压缩承兑汇票规模，不仅有效地降低了风险，也提升了全行的合规意识和对金融工具使用的科学性和合理性。此外，还对全行的理财产品进行了检查和规范，从法律制度层面提高了理财产品的合规性。
与此同时，锦州银行还把“家文化”作为合规文化建设的载体，建立了由员工、员工家属和员工单位构成的三方联动机制，通过谈心、座谈、走访等途径，掌握员工八小时以外的行动变化，并加强了对“三种行为人”（即炒股、赌博、从事第二职业）的排查工作，一经发现员工有异常行为迹象，及时采取思想教育或调离原岗位等措施，为营造风险文化、促进合规经营打下了坚实的思想基础。
合规经营的强化，保障了锦州银行各项业务的迅速发展。今年下半年，该行党委被中共中央授予“全国先进基层党组织”。
