储师傅和刘老太是我客户中最为年长的，每次老两口总是互相搀扶着，缓缓走近网点，隔着老远就喊道：“小程，我们来了，最近，有没有什么好的产品啊？”老人家习惯了用红色的活期一本通，每次我都会先帮他们打印一下工资流水，递给他们的时候随即会心一笑。老人家是工行多年的老客户，他们信任我们，我们服务他们，每每来都感叹现在的定期存款太低了，想要买理财产品，最后还要反反复复的问有没有风险，安不安全。每次，我都是推荐他们购买风险级别较低的PR1保本理财产品，另外在产品期限上做到错配销售，一般选择半年期理财产品。一方面，依据客户的风险偏好合理配置产品；另一方面，根据客户的实际资金需求情况推介产品期限适当的理财产品。老人家腿脚不太方便，购买的保本稳利产品可以选择自动再投资，这样不仅省去他们需经常跑银行做产品承接的麻烦，又兼顾了客户资金不时之需。每每看着他们离开网点的背影，我都想希望我们彼此的陪伴能越长越好……
在很多人的印象中，可能银行理财经理的工作仅是推介销售各类产品等，而我却不这么认为。我们的产品销售是基于客户信任的销售，是结合客户需求的合理配置。在更多时候，我总会对客户说：您要有任何工行业务需求，都可以找我。
记得在大堂里遇到这样一位客户，他常来网点仅是为了办理跨行汇款业务，每次我都劝他:“先生，您这样汇款不太合算啦，现在科技那么发达，我们都要与时俱进，帮您开通手机银行吧，汇款免手续费，而且在家就可以操作的。”刚开始他是非常抵触的，一个劲的说不麻烦不麻烦。最后，在我不断“游说”下，终于同意开通电子银行了。我把他请到理财室，一步一步指导他如何进行操作。尽管他是那种没太多耐心的客户，可最后学会了通过手机银行转账汇款竟喜欢上了工银手机银行，也成了我的忠实客户。闲谈间该客户表示，虽然现在生意还可以，但是行业变数大，想给自己的孩子储备一部分教育成长的费用。在深入了解客户需求和风险偏好后，我推荐他配置年缴的年金类保险产品，在收入能力的增长阶段做部分资产的长期配置，又锁定收益保值增值。另外，客户账面流动资金较频繁，金额较大，经常性将资金在第三方平台与银行账户之间转账，而目前第三方平台取现需要收费。为解决这个问题，我向他推荐了我行的工银聚富货币基金，工行聚富7*24小时开放，T+0到账，更重要的是1元起存。最后，在我得知他们马上要去国外旅游又没有办理过外币信用卡时，当即帮他们办理了工行多币种环球旅行白金卡主副卡。并在后续用卡时，签订好自动还款，详细告知国外用卡工行特惠及安全事宜，客户对我十分满意。
感谢客户的每一份信任，您们的信任是我们工作的动力，也是我们陪伴您开拓财富人生的每一分钟的见证。我是工行理财经理，我在工行东北塘支行期待您的光临！
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