2024年9月，李女士行色匆匆的进入我行网点，大堂经理及时接待之后，了解到该客户讲述自己正遭受到了电信诈骗，她着急冻结银行账户，以防资金被诈骗份子转走。在大堂经理的帮助下，由于保护性止付，该账户已经被我行的风险账户模型主动设置为只收不付。跟客户交流时了解到前天她堂哥用工行异地的银行卡给其转了一笔资金，在不知情的情况下，李某某被别人诱导转出九百到一个虚拟账户中，并好心告诉李女士之后该资金会退回的。好在庆幸的是，这种快速转入又转出的交易被我行的风险模型识别，李某某非常激动地感谢我行的风险模型，大堂经理也耐心地教客户应该如何解决银行卡只收不付的问题，并需要立刻报警立案去追回其余被骗资金。
通过此次跟客户电信诈骗案例的近距离接触，肯定了我行反赌反诈模型模型推出的重要作用。同时，我们也应意识到银行反赌反诈宣传活动是一项重要的社会责任感行动，旨在提高公众对赌博和诈骗行为的认识，维护金融市场的稳定，我行后续会从下几个方面开展反赌反诈宣传活动，保护客户资金安全。
一是通过多种渠道和形式，如宣传册、海报、视频、讲座等，向公众普及反赌反诈的基本知识，包括赌博和诈骗的危害、常见手法、防范措施等。
二是宣传活动不仅面向普通客户，还特别关注青少年、老年人等易受害群体，通过学校、社区、老年协会等组织进行针对性宣传。
三是加强对员工的反赌反诈培训，提高员工识别和防范赌博、诈骗行为的能力，确保员工能够在第一时间为客户提供帮助。
四是通过分析真实案例，向公众展示赌博和诈骗的危害，提高公众的警惕性和防范意识。
五是银行与警方、监管机构、社区组织等合作，形成反赌反诈的联动机制，共同打击赌博和诈骗行为。
