凝聚金融力量 打击洗钱犯罪行为

  2024年1月11日，一名安徽籍男士持外地建行卡到银行网点柜台向柜员提出要大额取现，柜员在询问资金来源和资金用途时其说话支支吾吾，看上去十分紧张，并表示取完现金后要将银行卡销户。柜员察觉异样，并将该情况告知大堂经理，工作人员一边拖延男士办理业务，一边询问其资金用途，在确认该男士的大额取现金业务十分可疑后，立即向公安机关反映。在公安民警到场后，确定该男士是帮助他人洗钱，通过多名非同名用户资金转入该男士银行卡内，再通过异地取现收取佣金。经现场民警和银行工作人员的共同协助下，成功拦截9万余元的洗钱活动。

  洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

  洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。反洗钱，人人有责。建设银行为你送上8个小贴士，更好地远离洗钱犯罪：

  主动配合金融机构进行客户身份识别；不要随意出借自己的身份证件；不要随意出借自己的账户；不要用自己的账户替他人提现；选择安全可靠的金融机构；远离网络洗钱支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。