风险无小事 合规留心中

   银行是一个高风险行业，它的持续稳健发展除了要加强内控管理，还要牢固树立合规经营理念。合规经营是衡量银行经营管理水平的重要标志，也是有效防范风险、构建案防长效机制的基本前提，更是每一位员工应尽的职责和有力的“保护伞”。

   建行温州平阳支行的员工用爱岗敬业、务实奉献铸造出的合规文化。该行的新员工业务导师，在三尺柜台上十年如一日，始终以“高标准、严要求”鞭策自己，刻苦钻研业务技能，严格遵守规章制度，用专业的操守和态度把合规贯穿于每一笔业务中，成功阻截多起可疑案件。据悉，一个年轻人来到柜台支取现金。她仔细查看了客户的银行卡事故、流水交易等，发现客户账户存在快进快出现象。在详细询问交易对手及用途时，客户回答得前后矛盾，不停地翻看手机。鉴于此疑点，她将这一信息及时汇报给营运主管，经营运主管分析判断认为此为可疑客户，以需第二日即周一后台审核为由拖延客户，并将账户设为“只收不付”。第二日发现该账户已被公安机关冻结，客户来网点取现时，营运主管马上报警处理，既拦截了可疑资金，又为公安机关成功打处犯罪团伙提供了有利的线索。因此。若忽视该行制定的取款程序进行操作，就很有可能出现漏网之鱼。

   因此，工作中该行员工始终坚持做一个“有心人”。不断加强学习，努力提高自身综合素质。强化自我约束，需要核实身份的业务先做联网核查，对于现金收付业务要注意力集中，一笔一清；对于账户开立业务要认真开展尽职调查，对于双人复核不以信任代替制度，养成核对凭证的良好习惯，确保时时事事处处合规，杜绝“经验主义”和“凭感觉做题”。知易行难，只有让合规在实践中成为习惯，才能从根本上堵塞漏洞，降低风险。

   合规经营绝非朝夕之事，而是一项永远在路上的系统工程，需要每个建行人共同努力，树立“万无一失”的责任意识和“一失万无”的风险意识，积极主动参与到合规管理并认真履行职责，形成知敬畏、明戒惧、守底线的合规氛围。 （平阳支行）