反洗钱，为客户做好底线

  反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我们银行工作者来说是一个天天都在听的词语，是一个时刻打交道的工作。客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告以及每日监管排查等工作都是我要做的工作。推进反洗钱工作能够保持社会安定，促进银行业健康发展，能够有效维护金融秩序的稳定。

   在进入建行以来，我每天的的工作就是为客户办理业务存取钱、转账汇款以及合规管控处理等工作，虽然业务不同，但是不变的就是要做好客户身份识别，做好联网核查，刚开始时我不明白为什么一定要这么复杂，做这些做这些有什么用，但久而久之我逐渐认识反洗钱的重要性，也遇到过许多不同类型的客户。比如说银行卡管控的客户，对于这类的客户首先要确定具体管控的原因，是长期未使用导致断卡的客户，还是封存营业外的客户亦或是参与不合法交易而管控的客户，通过不同的情况了解客户真实需求，识别客户信息，并在办理业务的过程中做好风险提示，完善好客户信息，并做好客户持续跟踪，降低操作风险；也有上门办卡的客户，主要包括代发工资客户、日常使用客户以及业务需要的客户，对于目前的环境，我们更要做好客户身份识别的工作，对于办卡的客户做好客户真实办卡需求的了解，工作单位的确认以及联系地址完善等工作，确保客户办卡后续使用情况与表明的意愿相同，做好风险防范工作；还有向陌生人转账的客户，“小伙子我要转账，帮我把我卡里的钱转到这个账号里”，在工作时我有时会经常听到这种类型的话，对于这种情况，我会首先确认一个具体的资金用途，再确认收款方与客户的关系，并做好风险提示工作，对于资金用途不明确，关系不明确的客户我会做好引导，让客户确认好情况再转账。

   作为一名银行工作人员，也许客户不知道反洗钱是什么，但是我们一定要知道，并做好反洗钱工作，为客户做好这个底线。

   反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程!我作为一名建行员工我会做好提高自己的反洗钱意识以及能力，为推动反洗钱工作献出自己的一份力。