反洗钱难点之客户身份的识别

  随着新经济的不断发展，大众参与金融活动的机会逐步增多，客户是金融活动的参与主体，对于其身份安全的识别显得尤为重要。客户身份识别制度是金融领域中反洗钱的三大核心制度之一，对于客户身份识别的管理情况将会直接影响客户资金的安全，然而，近些时间金融诈骗案件频发则反映出反洗钱工作的短板。因此，我们应正视当前存在的身份识别问题，优化信息管理系统，严厉打击洗钱活动，为我国金融行业的健康发展保驾护航。

  一、相关人员认识不足

  二、信息联动性不足

  三、相关标准有待完善

  反洗钱事业的发展对于金融机构的长期发展，对金融秩序的维护都具有重要的意义，因此，金融机构应该意识到反洗钱客户身份识到管理工作的意义，加强人员培训；加强与公安部门的沟通，与各部门形成联动效应；总结过往的经验教训，完善相关管理标准。落实身份识别管理制度，维护社会的和谐发展。