接到投诉积极应对，收到客户谅解与点赞
八月下旬，建行湖州人民路支行接到了这样一个投诉，李先生反映他的卡无故被建行管控，无法正常使用，要求网点给出一个说法并将卡恢复正常。在接到投诉后，人民路支行营运主管立即查询了李先生账户的相关信息，并联系业务部门联系人查明原因，发现其账户在前两天的晚上突然打入了一笔钱，随后在一个ATM上分为多笔3000元全部取出。这样异常的交易行为被省行后台反洗钱模型检测到，认为李先生的账户可能存在风险，于是对其账户进行了管控，限制其交易。
网点人员在查明原因后联系到了李先生，安抚了他的情绪并向他了解当晚交易发生的具体情况。据李先生讲到，当晚他和朋友正在外面，突然得知另一个好友家里出了事故，两人合计带点现金上门去看望一下好友家里需不需要帮忙。于是他收了同行好友的转账，准备去取现金。由于时间已晚，银行已经关门，自助取款机已被取空，不得已在宁波银行的ATM上进行了跨行取款。该自助设备跨行取款一次上限为3000，所以只能将这笔钱分为好几笔取出，没想到过了几天竟然发现自己的建行卡被限制使用了。在了解到这个情况后，李先生也提供了自己当晚与朋友聊天的记录证实确有此事，我们工作人员核实无可疑后，发起解控申请流程，在流程结束后邀请李先生到网点来进行解控，在双方的协调配合下，当天就帮助李先生解决了这个问题。
事后网点也向李先生表示了歉意，解释说明现在电信诈骗形势严峻，这样的交易异常交易疑似被诈骗后分多笔转移款项，为确保他的账户资金安全，才会对其进行管控。李先生在得知情况后，表示能够理解，并为银行的处事效率点赞，感谢银行为公众的财产安全考虑。
正确使用银行账户，养成良好的用卡习惯
某天，网点在进行对私账户排查时，发现了一个可疑账户。该账户近段时间频繁向一个名为袁某的账户进行转账，且每笔金额都为0.1或0.01，成百上千条的转账流水引起了工作人员的警惕。于是，立即联系了账户户主张先生，张先生表示该卡确为自己在使用，且每笔转账都是自己操作的，他表示电话里一句两句说不清楚，下午会到网点进行详细说明。当天下午，张先生果然到了网点。面对工作人员的询问，他有些不好意思，忸怩地说出了事情的原委。原来他和袁某是夫妻关系，近段时间由于双方闹矛盾，被妻子拉黑了所有的联系方式，最后他找到在支付宝转账界面可以备注留言，于是他就通过转一笔钱给妻子留一句言的方式希望能够得到对方的原谅。他向工作人员展示了支付宝转账的记录，还掏出了两人的结婚证，对给工作人员带来的不便表示了歉意。工作人员了解事实提示张先生，这样频繁小额地转账会对账户产生影响，可能会被系统误判为试探交易进行管控，希望他之后能够正确使用银行账户，养成良好的用卡习惯。
拒绝网贷，谨防诈骗
前两天，一位先生带着手机神色慌张来到网点，大堂经理立即上前询问客户需要办理什么业务, 客户急匆匆表示，他收到两条95533扣费短信，卡里发生了两笔不明扣款。在大堂经理的指导下客户打印了这几天的流水，对于其中两条记录，客户表示自己没有进行任何操作但是钱却被扣走了。大堂经理关注到这两笔交易的对象都是一个贷款公司，于是引导客户回忆近段时间的账户操作。在大堂经理的引导下，客户这才说出自己之前收到一个说是能办贷款的短信，于是他进入了短信里的链接根据指示输入了自己的个人信息，并填写了手机验证码。说到这儿，客户才意识到不对，这网贷怎么还扣钱呢。原来这两笔交易是网贷公司在为客户借款时的捆绑消费业务。大堂经理也提醒这个年轻人，不要随便网贷，更不要将自己的个人信息和验证码密码上传，警惕网络诈骗，如果确实有资金需求一定要走正规的贷款途径。
工作在基层网点，此类身边的真实故事数不胜数，作为一个基层网点的柜员，时刻关注着柜面及大堂客户可能发生的洗钱风险，保持敏锐的嗅觉，防范风险从身边产生。
