高利转贷危害大 反洗钱工作靠大家

  我行组织全体员工学习了“关注涉嫌利用个人贷款从事高利转贷的风险提示”，学习过程中用以案说法的方式向员工普及了高利转贷罪的相关知识，分析了高利转贷的主要疑点特征和资金主要流出流程。我们以抢答和抽答的方式对相关疑点进行了加深学习，大家纷纷表示本次学习既有趣又有用，我们学会了在目前更具隐蔽性的情况下如何识别高利转贷客户，以及如何加强反洗钱排查力度，严控信贷资金用途，避免信贷资金从事高利贷转贷业务。另外大家表示会在日常工作中做好账户的后续控制，对于客户资金来源和资金用途尽职审查，对交易备注多留心查看，对于资金快进快出涉及信贷资金的客户加强管控力度，切实履好职，做好反洗钱工作。