反洗钱中对可疑交易的判断与分析

  根据人民银行关于建立内部信息共享制度和程序的监管要求，持续推进涉案类等账户洗钱风险排查机制，加大与各业务条线间的风险信息共享，形成对涉案类等账户反洗钱监控“闭环”管理，有效防范洗钱风险，落实好涉案账户的可疑增录。可疑交易分析徐全面结合客户的身份特征、交易特征或行为特征进行判断，人工分析识别，那我们应当如何判断、分析可疑交易？
 
  一、客户的洗钱风险等级
 
  二、客户的职业或行业情况
 
  三、交易对手
 
  四、交易特征