反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪最活动目的的一项系统工程。洗钱行为具有严重性的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。银行，作为金融活动中不可或缺的重要部分，自然需要对于反洗钱工作更加重视。
在平时，我会主动的学习有关反洗钱工作的知识，也会向有经验的同事请教，加上平时支行组织学习的各种反洗钱经验分享会、交流会，自己也逐渐认识到反洗钱工作的重要性和实质上的意义。每一次的学习都是让自身都受益匪浅，原来在生活中存在着这么多让人想不到的洗钱行为，如果没有严格执行制度，紧密跟进，也许根本无法发现该种行为是洗钱行为。
最常见的就是我们知所熟知的资金的快进快出、资金的单笔转入分笔小额转出、资金的分笔转入单笔大额转出等等，在监管排查的系统中，每每查看系统发下来的可疑数据，在核实其明细时就能发现这些可疑交易的踪迹，结合和客户本人的电话沟通，了解客户的职业、经济状况等情况后，再进行分析，这些交易不符合客户身份特征的或无法提供相应资料证明这些交易属于正当往来交易的，马上就进行账户的管控，并在后续对其账户进行实时监控。很大程度上的阻止账户变成涉案的账户，将犯罪份子的洗钱活动从开始阶段堵截下来。
不过在工作中也会遇到确实无法进行提防的情况，比如客户来办理开户业务，在对其身份进行了核实，并对其工作单位、住址方面也进行核实后，认为并没有可疑洗钱行为，而且开卡后卡内明细也确实如同客户说明用途所言，用于工资发放等，但如果客户在网络上点击了非法的赌博网站，或者无意下载了相关的牌类游戏软件，在其上发生交易，就会被认定为涉赌涉诈行为，但是客户的该种行为对于银行的工作人员来说，确实没办法能够在开卡时了解到，所以在这类行为上的堵截，还是存在着比较高的难度。
尽管在工作中存在着各种各样的问题，但是作为银行的工作人员，身在银行这样的工作环境中，就一定要打起十二分的精神和警惕，来防范犯罪份子的洗钱活动，加强和公安机关以及人民银行等有权机关的联系，有嫌疑的行为情况及时进行上报，第一时间管控堵截，为公安人员争取时间，对犯罪份子一网打尽。平常的工作中也可加大反洗钱宣传力度，通过向每一位客户进行宣讲、分发宣传手册的方式，让人们了解到反洗钱的重要性和洗钱的危害性。只有每一个人都行动起来，参与到反洗钱中，才能让洗钱行为真正的消失殆尽。
