可为或不可为要做到心中有数

  反洗钱，一个再熟悉不过的名字。作为一名大堂工作人员，开卡的审核把关、手机银行限额把控等等工作都与之相关。

  虽然大堂工作繁忙，很多时候一个人要面对多个客户，但也是容不得半点马虎的。一日，客户向我咨询智慧柜员机可否办理延时转账交易的撤销，询问其需要延时的原因时被告知：给开发商汇首付款，因在外省购置房产怕有闪失，故选择次日到账模式，万一有不妥之处还可以进行转帐交易撤销处理。客户表述看似合情合理，于是我告知对于非实时转账的交易，在收回转账交易回单并由本人提交撤销情况说明书的情况下当天是支持进行转账撤销的。此时客户犹豫了一会儿支支吾吾的说：其实开发商就是要我过下账，拍个成功转账的交易回单给他就可以将该笔转账交易撤回了。听到客户如此奇怪的要求我果断的拒绝了。成功转账的交易回单传到对方然后又撤销，这个处理模式不就相当于银行协助客户提供了虚假证明是一样的。事后向客户说明原因后客户也表示理解。

  由这件小事可以看出，反洗钱工作中必须时刻绷紧这根弦，凡事可为或不可为一定要做到心中有数。