浅谈支行如何做好合规

    “细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个账户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在后疫情时代,各行各业的经营管理都在经历重新“洗牌”的阶段,我行也在新金融理念指导下逐步探索发展新模式,而在这个过程中,合规依然是确保行稳致远的基石。目前分行“内控合规管理建设年”主题宣传活动在如火如荼举行，通过对活动的参与，结合自身工作实际，对于支行如何做好内控合规工作，本人认为有如下三点：
 
    一是要认真学习，提高思想素质，增强合规意识。各级人员要加强法律法规、 规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项 规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
 
    二是要努力构建合规文化，形成人人合规的氛围。合规文化建设是一个双向的过程，既要“晓之以理”，以各项合规准则教育员工，也要“晓之以情”，令员工真正被触动，认同“合规创造价值”的理念，自觉遵守各项规章制度。要员工从“被动接受”到“主动合规”，就要做到“多维渗透”。这并不是仅仅追求教育和宣传的形式更加多样，而是要在经营管理的每个领悟、每个环节，以及员工工作与生活的方方面面都要突出合规的重要性，杜绝出现合规管理让步于业务发展、个人欲望僭越合规底线的现象。“多维渗透”首先要强化纵向教育，班子发挥“头雁效应”，以身作则牢守合规底线，面向员工时“事事讲合规、时时讲合规”，把合规管理各项工作执行到位，拒绝一切讲变通、走过场、弄虚作假的做法，以员工对合规管理的执行力和配合度作为工作评价的重要标准之一，在日常工作中实现合规理念的常态灌输，令合规操作逐渐形成一种习惯。其次要实现横向传导，持续加大对在合规建设中表现突出者的激励，同时通过身边违规处罚案例加强震慑力度，正反结合令员工之间不断相互影响，自觉提升合规意识。
 
    三是要加强员工行为管控，强化内控管理。对员工严管厚爱，既是对建行负责，也是对员工负责。有的员工为了快速办理业务而代领导签名、代客户签名，表面上看是为了效率，实际上这是侵犯别人的权利、没有风险界限与规则尺度的表现。这样的违规后果很严重，必须严惩。还有的员工在柜台抽张遭受开除等案例还历历在目，因此支行班子成员要通过谈心、家访、行为排查等方式了解员工的工作、生活及思想动态，与重点关注的各岗位员工谈心，要通过晨会、夕会、例会等方式，经常向员工宣讲排查政策，用身边事教育身边人，有效防范员工违规行为，发现蛛丝马迹及时给予提醒和警示，杜绝员工违规现象。