合规是发展的基础，是业务的保障。人人践行合规，发展才会越来越好。8月18日，我参加了全省内控案防警示教育大会，通过省分行部门的通报和陈中新行长的重要讲话的学习，让我对内控案防工作有了更深刻的认识，尤其是七个层次内控案防体系有了更高的领悟。下面结合大会中通报的案例以及七个层次内控案防体系建设相关要求，就自身工作及所在单实际情况，谈一谈我对合规工作的体会和认识。
一、新金融发展需要合规保驾护航
我们珍惜当前的经营成果，在省分行G端突破新打法的指导下，支行经营业绩有了突飞猛进的提升，与当地政府的关系也更加密切了，在这大好的发展前景下，不要让违规和案件成为我们的绊脚石，更不要在发展的同时，放松对案防合规的要求，要两手抓两手都要硬，齐头并进。通过G端突破，平台获客数量增加，乡村振兴数据创新高，但我们必须要保证业务数据要实和真，严禁虚报数据，数据造假，形成虚假繁荣，从而引起不良反应。我们需要做的是在按照省行和分行党委的指示要求，增强执行力，扎实推进各项业务开展。
二、合规工作中的重点和不足
首先是体系第一层要求未落到实处：“任何时候在做任何业务和工作时都要首先思考合规与否，做到合规与业务同布置、同落实”。作为基层机构负责人，我虽然有合规意识，做到了合规与业务同布置、同落实，但未落实做到任何业务和工作第一点思考合规。今后将加强合规意识的提升，先讲合规，在讲业务，相互促进，共同发展。
其次是体系中第五层次还需重点强化：把握重点风险，实施重点防范。对重点区域、重点业务环节、重点人员、重点时段实施重点防控。平时做到规定动作的实施，但不能做到因人而异、因岗实策，重点人员和重点岗位要增加案例宣讲的频次。支行重点产品是个贷业务和普惠金融，所以要重点加强对该种业务的关注和了解，尤其是员工行为管控，落实自查和检查工作，多宣讲案例，起到警示教育目的。
最后是体系中第七层次有待加强：需加强对员工的教育和行为管理，督促全体员工认清形势，严格自律。增加对员工的了解，做到谈心谈话和定期家访，及时了解员工思想动态，在关心关爱员工的基础上，做到案防合规落到实处。同时对案例宣讲形式单一，虽然做到了用身边事教育身边人，但谈感受少，感触不够深刻。在处理员工违规的手段相对较弱，未能达到让员工内心触动的目的。下一步将逐步加强员工行为管控、促进案例宣讲多样化、加大员工违规行为处罚力度，绝不姑息。
通过对案例的学习和七个层次内控案防体系的学习，香河支行将再组织，再部署，深刻落实，让员工从不敢违到不能违、不想违，内控案防的合规意识不断加强，做到全年安全运营，无案件发生。
