倡合规经营理念 筑稳健发展基石

   合规风险管理正日益成为银行的核心竞争力，合规经营是银行稳健经营的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，内控制度的执行离不开合规文化的建设，在日趋激烈的竞争环境中，只有培育良好的合规经营理念、合规文化，只有牢固的树立全员合规经营意识，才能让每一位员工发挥风险管理自觉作用，才能使合规风险管理机制有效的发挥作用，才能使“人人都是最后一道防线，人人都是唯一一道防线”、“人人合规”理念得以深入人心，确保各项业务健康稳健发展，下面，就如何树立合规经营理念谈一下看法。

   一是抓好思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，营造合规文化氛围。思想决定人们的行动，一切根据和符合于客观事实的思想是正确的思想，它对客观事物的发展起到促进作用，反之即是错误的思想，错误的思想对客观事物的发展起到阻碍的作用，思想是行动的先导，有什么样的思想，就会有什么样的行动，同时也关系着一个人的行为方式和价值取向，纵观银行内部案件，虽然案件的发生各有不同，但共同的原因是思想问题，经过剖析案件的成因，无一不是“三观”出了问题，无一不是放松自我改造、思想滑坡所致，在物欲横流的今天，错误的思想占据了主流，片面追求享受、攀比，寻求纸醉金迷的生活，突破法律、规定、道德的边界，从而导致自己走上犯罪的道路，案件的发生，不仅使自己身受法律的制裁，同时也严重的损害了银行的信誉和家庭幸福；银行是经营货币的特殊行业，也是高风险行业，这种特殊性就要求每位员工从思想上别无选择的接受和认可合规文化的理念，因此，在日常的工作中，我们要进一步加强对员工的思想教育，加强合规文化的建设，引导员工要不断加强自身修养，自觉抵制各种不良思想侵蚀，用正确的思想指导行动，遵守法纪法规和各项规章制度，自觉抵制各种违法、违纪行为，不断加强对自己世界观、人生观、价值观的改造，做一个合规守法的人，一个有益于组织的人，一个有益于单位的人，一个有益于家庭的人。

   二是强化员工行为管控，落实好对规章制度的执行力。合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规覆盖每一项业务操作环节，渗透到员工的日常行为，使广大干部、员工成为合规建设的执行者与推动者，人人如果都能恪守高标准的职业道德和规范，有效履行自身的合规职责，合规风险管理才能有效；在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子有多高明的手段，而是因为在日常工作中，有些干部、员工制度执行的不严，业务能力不强，合规经营理念淡泊，执行力不够所造成的；因此，在日常的工作中不断提高广大干部员工增强对各项规章制度的执行和监督防范意识，要通过组织教育和学习，让广大干部员工对规章制度和自己的岗位职责有清醒的认识和熟练的掌握，增强对制度执行的自觉性和一以贯之的严谨性；另外要严格内部管理，监督检查制度到位，完善奖惩机制，充分发挥各级网格管理员的作用，开展好动态监督检查，及时发现和纠正工作中的偏差，前移风险控制关口，不断规范员工的日常操作行为，让遵章守纪不仅体现在制度的执行上，同时也牢牢扎根于员工的心中，奠定好风险防控的基石，为业务发展提供坚强的保障。

   三是落实好内控合规主体责任，摆正风险防范以业务发展的关系。作为银行的经营管理者，要树立内部控制优于业务发展的理念，平衡好业务拓展与风险管理的关系，在内控风险管理上，要进一步强化主体责任，认真落实省分行“七个层次内控案防体系”的要求，压实合规案防主体责任，确保各项工作任务落地落实，日常工作中，在“盯”字上下功夫，盯紧、盯死、盯牢，更加细化职责、明确任务，强化条线合规工作落实、营造全行齐抓共管抓合规工作氛围，全面筑牢底板，加快弥补短板，努力提升内控风险基础管理水平。在业务发展、开拓业务和同业竞争中，要进一步引导员工认识到，合规经营能够有效地避免或减少违规事项带来的经济损失、监管的处罚等不利因素，能够提升我行的声誉和品牌效应，也会创造价值，因此，在工作中，我们要认真践行“精准、主动防控”的新金融风险观，坚决杜绝在业务发展上的弄虚作假、有章不循、以贷谋私、懈怠不为、跑风漏气等行为，将健康风险合规文化内化于心、外化于行，增强风险的底线意识、合规意识、风险意识和代价意识，形成良好的风险合规理念和经营作风，保障新金融事业行稳致远。