反洗钱工作是维护金融市场稳健运行的一把利器，它对于打击恐怖融资、走私、非法集资、贪污偷税等违法犯罪行为起到了一定的作用。对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。身为银行的一线员工，我们每天直面大量纷繁复杂的业务，其中一项最重要业务就是客户身份的真实性识别，身份的识别是每一笔业务进行的首要环节，在新开户、大额存取现、账户挂失等特殊业务中都是不可缺少的。
一、按照监管要求，全面落实身份核查机制，做到“了解你的客户”。无论是在柜台还是智慧柜员机开户，均需要前台人员严格把握开户第一道关，尽职履行“了解你的客户”原则，开户时多了解客户真实意图，多一句提醒，多一份警觉。银行网点在受理开立账户时，严格按照实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或代理人的有效身份证件，对照联网核查对业务实际经办人与所持证件进行认真核对，严防假冒开户。对于客户确实无法前往网点办理开户业务时，要认真核对代理开户原因及代理关系是否符合制度规定。对开户客户要遵循“了解你的客户”的要求，对客户身份信息九要素进行了解并全面登记。
二、做好持续的客户身份识别，谨慎执行反洗钱尽职调查。对执行尽职调查的客户，首先查询客户有反洗钱疑点的银行账户明细，了解客户资金变动异常点，其次通过系统查询客户基本信息，预判客户资金异常变动是否与其身份相吻合，最后与客户本人联系，落实资金异常的原因，做好尽职调查登记。
三、平时加大对年轻及年老客群的反洗钱宣传教育。在等待人数多的时候举行厅堂沙龙，发放反洗钱宣传折页，大厅张贴防骗提示，给在大堂的群众宣讲反洗钱知识，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。
总之，反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，我们一定要有效地预防和打击洗钱及相关犯罪，为维护社会公平和稳定作出应有的贡献。
