沐天最近有点烦，做生意的表哥由于疫情原因，一连半年资金周转方面发生问题，只能不断使用信用卡和网络上各种小贷公司频繁贷款来维持生计。而且开口也向她来开口借信用卡和银行卡来套现。许诺盘活生意、疫情过后，带她们全家去旅游。
由于与娘家妯娌关系还是好，沐天也不认为会给自己带来什么麻烦，只到最近……
平时，沐天上班几乎不带现金出门，毕竟网络科技支付现在真的已经很强大。点个外卖、淘个宝、支付水、电费都可以用快捷支付解决。但！为什么她遇到了阻碍了呢？支付宝、微信、传统的支付她现在统统用不了。想取个现金，柜员机24小时都不接待她。带着疑问她来到我们身边。一番细致的查勘及问询后，我们检索到她的账户被列为可疑。接触到她的情绪，我们慢慢对她进行安抚与教育。
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监管和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和∪盾既是对您的权利的保障，又是守法公民应尽的义务。
同时，我们提醒沐天说，“也不要用自己的账户替他人提现”。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
大量电信网络诈骗案件反映出，一些单位和个人出于蝇头小利将自己的银行账户 、支付账户出租、 出借 、出卖给他人，而犯罪分子正是利用这些租来、借来、买来的银行账户 、支付账户，或者冒用他人身份或虚构代理关系开立的银行账户 、支付账户，转移电信网络诈骗资金。出租、 出借 、买卖银行账户 、支付账户以及冒用他人身份或虚构代理关系开立银行账户 、支付账户的行为屡禁不止，成为当前落实账户实名制工作中的难点。
因此，对每个人来说，管理好自己的银行账户，配合好银行工作人员的“了解我的客户”服务宗旨，是每个公民应尽的义务及银行从业人员的本职履职工作。
