反洗钱，建行长沙万家丽支行在行动

    洗钱是一种将非法所得通过各种交易手段将其合法化的行为，洗钱活动为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动，近年来，随着金融、通信、网络行业的快速发展，洗钱已经成为了一个高额利润以及复杂性的犯罪领域，已经成为了国际社会的一大公害，洗钱犯罪已经出现了严重化趋势，严重侵蚀了金融领域，破坏了市场正常经济秩序，目前常见的洗钱手段有虚假网络购物、非法集资、盗取银行卡信息、出售信用卡、地下钱庄汇款、电话诈骗、利用第三方支付平台盗取个人银行卡资金、非法经营POS机套现等方式，这些方式的共同点就是犯罪分子利用各种手段得到普通群众的合法身份信息与金融信息，以此实施各种洗钱行为。而泄露了个人信息的群众也就成为了洗钱的利用对象。
 
    作为金融机构，我们的责任和义务就是让老百姓是从源头预防这些洗钱手段发生在他们身上，“反洗钱”已成为我们每天必做的工作。
 
    一、做好反洗钱宣传，普及反洗钱知识。网点会利用办理业务的间隙、或以厅堂微沙龙的形式、或以在外出营销等时间开展发放折页、现场讲解、等形式的反洗钱宣传，普及反洗钱知识，提高普通客户对反洗钱危害的认识，提升公众金融安全意识，履行普及金融知识社会的责任。
 
    二、做好客户身份审核，提示并告知非法使用账户惩戒措施。对来开户的客户进行身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行认真核验；对于异地人员开户的，要了解客户在本地工作、学习或生活的真实需求，采取多种有效措施了解客户开户意图，充分履行客户身份识别义务。在审核客户身份无误后，要求客户签署《相关法律责任告知书》,明确告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，提示客户认真阅读《个人开户与银行签约服务申请书》，并在醒目位置标注或加粗字体部分的客户承诺内容。客户预留在银行的联系方式应为客户本人实名登记的手机号码等。
 
    三、加强电子渠道签约与交易限额的风险控制。客户在新签约个人网银、个人手机银行渠道时，要遵循“了解你的客户”原则，重点核实客户电子渠道是否本人签约、是否为本人实名手机号签约等，在签约同时根据客户实际使用需求与客户合理核定电子渠道转账的年累计限额、日累计限额及日累计笔数。
 
    反洗钱工作对于维护金融行业的平稳运行，打击经济犯罪行为具有重大意义，做好反洗钱工作，我们任重而道远。