基层机构的合规二三事

    近年来，华兴支行始终奉行“党建引领、合规办行”的工作思路，下辖人民东路支行员工将合规理念、要求浸润到日常工作的方方面面，演绎出一个又一个平凡而生动的合规故事。

   锻造合规思想，深化经营理念
 
  “明早晨训，有重要的文件内容需要学习，请全员准时参加。”
 
    晚上八点，微信工作群里赵姐的头像又活跃了起来，为了保证文件精神传达到位与学习效果，微信提醒率先拉响了第二天学习的前奏。人民东路支行领导班子素来重视员工思想教育，合规经营作为银行业行稳致远的标杆，也是该网点全员牢记心中、常挂嘴边、落实手上的圭臬。作为营运主管，赵姐时时对照合规管理新要求，监督网点合规运营，筑牢员工合规思想底板。一日之计在于晨，晨会作为网点每日凝心聚力的第一时间，也是她带领员工领悟合规精神、强化合规操作的首选时刻。她时常用深入浅出的道理剖析违法发放贷款案例，以惨痛的反面教训阐明信贷业务风险把控、严防腐败的重要性，发人深省。她常将柜面合规操作要领与业务办理新规定、新指示印发至每一位员工之手，扫除员工业务盲区，鞭策员工业务能力快速成长。她也常与员工促膝长谈，了解员工思想状态，潜移默化中强化员工合规意识，夯实纠违规、促合规、严管理的思想防线。
 
   合规贯穿心间，制度落于实处
 
   河水之所以能荡起波涛，是因为有堤岸。全行业务的持续健康发展，离不开风险内控的保驾护航。人民东路支行将合规操作贯彻到了各条线。柜面员工蓉姐耕耘在三尺柜台近20年，渠运条线规章制度信手拈来，还练就了一身应对“霸蛮”客户的好本事。“每次都要拿印鉴对比半天，我经常来办业务，还能造假？”、“存钱还要身份证？我没带，没事你帮我存了吧……”、“这是我老公的卡，麻烦你帮我打一下流水记录……”遇到这样的客户，蓉姐总能想出妙招化解，巧沟通、寻他法，灵活变通不妥协。还有个别客户办业务时发脾气、攀关系、以投诉相要挟，她也始终铭记“千里之堤，毁于蚁穴”的警示，不愠不火，坚守底线意识，以和风细雨的服务、严谨守正的作风捍卫三尺柜台的合规。网点的信贷业务也在合规理念的护航下高质量发展。该网点作为长沙城镇老旧小区改造项目金融服务试点行，在没有经验、模式可借鉴的情况下探索前行。研究行业政策，探讨融资方案，将市政规划、客户需求与建行信贷政策巧妙融合，建立妥善的贷后追踪机制与风险防控措施，真正将“四个融合”落到实处。
 
    幕后追踪监管，合规不是口头禅
 
    当结束了一天忙碌的业务授权、审核等综合业务，同事们陆续结账下班，业务主管静姐还沉浸在今天的反洗钱工作中。在当前经济环境多变、电信、网络诈骗手段层出不穷的形势下，反洗钱工作的重要性和必要性急剧凸显，难度也日益增加。开户前的防范账户出租、出借，开户后的交易持续跟踪，不仅要查询大量信息，分析往来流水，还要揣摩思考客户的心理，多渠道沟通询问。作为建行20年的业务能手，丰富的经验与与生俱来的细致耐心让皮静成为直面这项难题的好手，查帐户、看流水、巧询问，一析一个准，往往夜幕降临、华灯初上了，她还在数据的海洋中条分缕析地梳理可疑交易线索，连同事都笑侃她是被银行耽误的“经侦好手”，2018年她发现、整理并撰写的某客户大额可疑交易报告获得了省行的高度评价。
 
    人民东路支行有太多这样动人的画面，纵然平平无奇，却是全体员工的坚守与初心，构成了一幅靓丽多彩的建行合规经营画卷。