近期公安部门和人民银行开展银行结算账户网络新型诈骗、涉赌涉诈、出租出借账户排查的邮件如雪花般飘到了网点，银行结算账户的蓝天被蒙上了灰色，基层一线员工要充分发挥在反洗钱工作中的作用，守护银行结算账户的蓝天。
一、开户：严把开户关，我们是第一个面对面接触来网点开户的客户的，如何把握好开户环节呢？首先是核实是否客户本人开户和客户开户用途，如为异地客户开户还需提供在本地居住或工作的辅助证明，并对提供的辅助证明要进行真实性核实。通过跟客户的交谈了解客户基本情况如：工作单位、职业、住址、工资收入、反冼钱风险等级、司法事项等，对开通电子产品的客户现场核实电话是否本人号码和本人使用。
二、激活：谨慎激活不动户，现在来网点激活睡眠户和不动户的客户也要像新开户的客户一样了解客户的基本情况如：客户名下的银行卡存量情况，是不是符合人民银行现行规定的每个人名下只能有四张银行卡的规定，同时要查询客户的反冼钱风险等级、名下账户的特殊事故档、司法事项等。谨慎办理销户再开、多次挂失换卡业务。
三、回访：对于新开户的账户和不动户激活的账户都要实行开户后的电话回访工作，这样可以了解到客户预留的手机号是否还是正常使用的，同时要再次提示客户银行卡使用要求，严禁出租出借及办理与自己的职业、收入、经济情况完全不符的业务资金往来。如发现不符合的交易应立即对该账户采取控制措施。
反洗钱工作任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程。我相信，只要每一位银行工作人员严守风险底线，严格遵守反洗钱规章制度，向社会公众做好反洗钱的宣传教育，反洗钱工作一定会做得更好，维护好银行结算账户的一片蓝天。
