近几年来，跨境赌博，网络诈骗等违法犯罪活动猖獗，严重危害了人民财产安全。银行作为人们日常生活中资金的“集散地”，必须采取相应的措施来打击违法犯罪活动，保障人民财产安全，筑牢反洗钱的坚固城墙。左家塘支行践行合规经营原则，对行内客户进行了摸底排查，对个人账户风险采取零容忍的态度，落实反洗钱规章制度，对相应违法犯罪活动予以坚决打击。
一、核实开户需求 把控洗钱源头
银行业作为金融服务行业，为客户办理银行帐户是义不容辞的责任。但是银行也应该加强合规管理。左家塘支行严格按照省行要求，开户前仔细询问客户客户真实需求，对于异地人员办卡需求，要求客户提供在长沙居住，生活，工作和学习的相关证明，同时核对客户手机号码是否为本人持有。对于客户挂失补卡，修改密码等银行业务，也积极询问客户的相关情况，识别客户真实意图，从源头把控洗钱风险。
二、落实回访制度 杜绝洗钱隐患
光是把好开户关还远远不够。支行会安排人员定期回访开户客户。询问其银行账户是否为自己使用，手机号码有没有变更，同时向客户叮嘱，银行账户关系到自己的信用记录，千万不能出租出卖给他人使用，杜绝洗钱风险。
三、严把排查关口 防控洗钱活动
支行根据总行下发名单，对行内客户近期交易记录进行逐一排查，核实客户是否存在异常交易。对于风险账户，先电话联系客户，表示银行会对其银行账户进行暂停非柜面处理，若您需要封禁，需要本人持银行交易相关证明资料到网点解除。严格把控相关账户的风险，避免违反犯罪份子利用银行账户进行不法活动。
四、加大宣传力度 了解洗钱危害
打击违法犯罪光靠网点是不够的，必须团结一切可以团结的力量。所以支行在网点醒目位置摆放了反洗钱宣传海报，告诉往来客户，银行账户坚决不能借予他人使用。同时网点大堂经理和柜员也经常会和客户沟通，向他们讲解账户安全的相关金融知识。此外，支行专门抽调员工对周边社区进行金融知识宣传，为社区居民们带来了非法集资警示教育以及金融安全知识讲座。在人民群众心中筑起一道“防火墙”，不让不法分子找到可乘之机。
