反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
＂洗钱＂俗称＂洗黑钱＂，就是将＂黑钱＂予以＂洗白＂，将非法获取的钱财非法地＂合法化"，洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在，会严重危害经济健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公，腐蚀国家肌体。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。反洗钱内部控制建设的核心在于如何防范各种洗钱风险，提高识别和防范洗钱犯罪的能力，这是成熟的商业银行反洗钱职能管理的一种自律机制。
我们作为建行网点的基层工作人员，每个员工均要贯彻落实反洗钱的制度要求。在反洗钱工作中做到了解客户、大额交易报告、可疑交易报告和保存记录等多项制度要求，认真落实反洗钱的各项制度，遵从考核机制。这就要求在制度执行上要做到奖罚分明，并对反洗钱工作的有效性定期进行评估，及时发现风险与漏洞，确保反洗钱制度执行的连续性、有效性，真正实现反洗钱工作的自我约束、自我监督、自我管理和自我完善的有效机制。
反洗钱是一项长期的任务。我们需要严格按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
建行将严格落实国家反洗钱部门对金融机构的五大要求：加强客户身份识别管理；加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理；加强跨境汇款业务的风险防控和管理；加强预付卡代理销售机构的风险管理；加强交易记录保存，及时报送可疑交易报告。同时要想彻底消灭洗钱犯罪，离不开广大人民群众的力量。当民众能够清楚的认识到反洗钱的危害、认识到自己在反洗钱工作中的责任和义务，我们才能够从本源上预防洗钱，做到让犯罪分子无处可逃。我相信随着反洗钱体系的完善，我们一定会做得更好！
