守护银行开户的第一道防线

   近日，金霞支行大厅如往常一样进来两位客户。首先大堂人员接待客户询问办理什么业务，其中一位男性客户回答办卡，客户主动出示长沙市美宇电器有限公司工作证明，入职时间为2020年12月，其证明格式比较规范。大堂经理先让客户填写办理银行账户法律告知书，并询问单位地址及相关信息时，该客户含糊简短的回答了几个字，与天眼查企业地址不一致，并且公司地址也不在该行所在区，大堂经理要求客户提供更具体一点单位地址信息时，客户无法提供，陪同人员也不能提供正寻求电话联系咨询。大堂经理发现该客户身份证为外省广西省，通过电话进一步与单位核实无此员工，也无此工作证明单位联系人。随后对该男子客户开具假证明开卡批评教育后离开。

   随着国家实行‘断卡’行动以来，不法分子办理银行账户的空间越来越小。作为银行员工服务客户办理银行账户业务时，既要让客户感觉银行服务的温暖，也不要让不法分子有可乘之机。所面客户办理银行卡业务时，不能单一开具证明核实问题，还有现场交流询问，地域逻辑之间的联系等多方面方法。现场详细了解客户等方式能更加防范风险，也能让我们更加服务好客户。