《文中子•礼乐》中有说道：“以利相交，利尽则散；以势相交，势去则倾；以权相交，权失则弃；以情相交，情逝人伤；唯以心相交，淡泊明志，友不失矣!”其实在我们对私行客户维护中亦是如此。
一、公私联动，团队合作，创佳绩
龙姐在我行开立对公账户很长时间，与建行渊源颇深，其企业与建行合作多年，但客户个人在我行的资金沉淀量一直不大，在一次拜访过程中，我行负责人和营销主管了解到客户有一笔大额拆迁款将于近期拨付，但那笔款项因某些原因将会转入工行账户，得知该消息后，网点班子非常重视，多次上门拜访，客户经理持续跟进，向客户介绍我行私行权益和理财产品，经过多次和个金部（财富中心）沟通，了解到福润潇湘系列产品还不错，随即向客户介绍了产品的详细信息，客户表示接受，随即转款1200万到我行个人账户和其儿子账户并分别购买了理财产品，至此我行旺季期间提升2位私行客户。
过年前一天客户来电说有800多万资金暂时不需要用，问我能否推荐一款开放式理财产品，我一看时间马上要到3点了，赶紧要客户先通知会计转款，同时为客户选择产品，与个金部沟通产品额度，给手机银行进行限额调整等……经过一系列紧张的操作，客户在年前最后一刻终于成功购买了该笔理财产品。经过此次事件客户对我行的办事效率和服务给予了充分的肯定。年后客户又主动来电说该笔资金可能半年都不会用，决定凑齐900万转购福润潇湘系列产品和100万大额存单，后期又从他行转入200万购买了开放式理财产品。至此该客户在我行金融资产达2400万元。此次私行客户的成功营销得益于领导的高度重视，个金部的鼎力支持，也得益于网点各条线间、各部门间相互协助配合。
二、真诚服务、扎实专业、赢客户
客户凌总最初在我行的资产不过百万，却经常出现在我行大额资金进出名单里，这其实具备了我行大客户的标准。通过查看客户往来明细发现客户大部分资金转入股市，并且有部分资金购买了私募基金。在去年上半年一次拜访客户过程中，我们了解客户其实对金融还是有一定的市场敏锐度，对股市也有自己独特的见解。通过与客户的交谈客户比较认可我行的专业服务，也对我越来越信任。在期初我给客户推荐了部分基金和理财产品客户都进行了配置，在够买基金之前我会问客户心理预期是多少，在1月份的时候我提示客户收益已经达到了预期，客户如果有需要可以进行赎回，客户也听从了我的建议。同时在这期间我也给客户推荐了交易式定投产品。客户对风险的承受能力比较高，一次投了30万，这就意味着客户需要转入300万，加上之前在我行购买的理财产品500万，客户在我行资金达到800万。在旺季成功提升为我行私行客户。在这过程中让我明白只有不忘初心，俯首耕耘，用真诚的服务和扎实的专业素养，一定会赢得客户的尊重。
