合规操作源于工作的每一个瞬间

   合规对银行工作人员来说，再熟悉不过了，几乎都是天天挂在嘴边，并且要求在实践中必须遵守的操作行为规范。合规经营其实就是在日常工作中规范自己的的操作行为，在受理每一笔业务时都要将合规铭记于心，哪些能办，哪些不能办，业务是否合规，是否会给自己，甚至给建设银行带来风险隐患，自己心里都应该有杆秤，提高自己的合规意识，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，有效的将风险消除于无形。

   合规源于我们身边的每一个瞬间，我还清楚的记得，有次在大堂接待办理银行卡的客户，一位青年女性带着三位中年男性来我行办理银行卡，并且主动要求开通网银等电子交易渠道，一听到要办理网银盾，相信每一位前台工作人员马上就会敏感的想到银行卡是否为他人操作掌握。我就去询问办卡的男性客户，在哪里工作，做什么行业，来现在单位工作多久了，客户都答不上来，估计是前提准备工作没做好，然后女性客户就在旁边帮忙回复，说她是某某公司的财务人员，这几位男性都是他们公司的员工，因为他们才来不久，所以什么都不知道，办卡是用来发工资的等等。当然，我是不太相信她的说辞的，我就在企查查上查询单位信息，咨询单位法人叫什么名字，公司经营地址在哪里，公司主要经营范围是什么，这时女性客户也支支吾吾答不上来了，然后就抱怨我们办卡的要求怎么那么多，就灰溜溜的走了。这种小团体来办卡的在我们日常工作中太多太多，我们在受理业务时一定要多一份用心，对于客户提供的工作证明，尤其是什么网络科技公司，信息技术公司等，一定要多询问几句，很多客户的卡实际上都是掌握在某个人的手上，用来从事非法，至少不正规的用卡行为，我们只有从源头上把握风险，才能将隐患扼杀在摇篮中。

   诸如上述案例在我们日常工作中太多太多，有时候你可能只需要多几句询问，就能发现风险苗头，从而采取有效措施尽量减少甚至杜绝风险，让犯罪份子无计可施。合规操作源于日常工作的每一瞬间，只有树立强劲的风险合规意识，敏锐的洞察每一个可能出现的风险，将合规落在实处，才会使建行业务有效经营，合规长远。