严格审核合规开户

 

    首先要认真审核客户的证件真实性和有效性，做为开户柜员我们一定要亲见证件原件审核无误后留存开户资料复印件，还要在复印件注明与原件核对一致的字样；再通过外慧数查核查客户提供的营业执照的资料与客户提供的资料是否完全一致，并打印核实记录备查；现在我们可以广泛推广电子营业执照，要法人当场下载电子营业执照，杜绝客户弄虚作假。

 

    其次要严把身份审核关，对于法人和经办人的身份证要经过身份证鉴别仪核实，认真核对照片和信息的一致性，避免假冒他人开户。对于非法人本人开户的，客户经理双人上门核实并与法人合照打印留档。尽量多留存几名单位员工的联系方式，如法人、股东、财务负责人，最好座机与手机号码同时留存。

 

    再次，由于现在财务公司，中介公司到银行开户的比较多，为了更好的规避风险，做为经办柜员的我们一定要严格审核开户资料，杜绝由财务公司人员、中介公司人员代办开户。一般我的做法只要单位法人到场的情况下，都由法人本人亲自办理业务，并且法人在开户申请书上的签字我都拍照打印留档。

 

    银行是高风险的行业，为了有效的将银行风险控制在最抵范围，需要我们每一位对公柜员从自我做起，提高自身业务知识素质与水平，把好开户第一关，真正做到将风险降到最低。