银行是经营货币的高负债、高风险企业，在当前经济金融形势日益复杂的背景下，金融系统的案件时有发生,各种诈骗手段层出不穷，作案诱因日益复杂，银行案件呈多发态势，内外勾结盗取客户资金、电信诈骗、非法集资、盗窃ATM库款、暴力抢劫、银行卡套现等频频发生，开户、存取、结算等一线业务环节仍是案件风险的高发部位。特别是银行内部的极个别工作人员不注意思想修养，在金钱和享乐的诱惑下，人生观、价值观发生扭曲，走上了歧途，利用职务之便，肆意作案，严重影响了银行的声誉和社会形象，阻碍了业务的健康发展。防控案件首先是一个“防”字，只有“防”得有力，“控”才会有效，而如何做好“防”，我有以下几点建议：
一、强化风险防范意识教育。一要注重员工思想道德和职业操守教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，纠正金钱主义、享乐主义和狭隘主义，自觉抵制一切腐朽思想的侵入和渗透。二要加强安全培训，筑牢案防堤坝。充分利用好晨会和例会制度，及时做好各级案防工作会议精神的传达和学习，加强案防知识的学习培训，并制定下发学习规划。每月定期组织辖区全体员工集体学习，教育引导全体员工树立“合规守法人人有责”“违规就是风险”“合规创造效益”的理念，切实增强员工遵纪守法和合规履职的意识，使员工在熟知各种安全要点的基础上，提高业务操作水平和服务质量。
二、强化岗位技能学习。一是要加强员工岗位业务规章制度学习。要组织员工开展岗位业务规章制度培训，并在培训结束后开展培训考试，结合考试成绩进行考核通报。二是要开展风险管控知识与技能的学习培训。要加强风险案件防范与控制实务操作学习培训，能够了解本职业务操作流程，掌握本职业务主要风险环节和风险点，熟悉本职业务内控制度要求，丰富自身内控案防知识，培养自身业务风险识别和化解能力，努力练就出一双发现识别风险隐患的“火眼金睛”，练就出一身化解防范案件苗头的“真功夫”，从而有效提升员工队伍控风险、防案件的能力和水平，为实现持续健康发展奠定坚实的基础。
三、强化内外部检查。一是要加强常规检查。各部门要加强对员工的各项检查，包括业务检查、合规检查、员工行为检查等，对发现的问题及时整理上报，相关责任人落实整改。二是要加强专项检查。要根据尽职检查工作办法制定专项检查工作计划，要配合上级部门开展专项检查。三是要是要加强突击检查。突击检查主要以不打招呼检查为主要形式，在重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点进行检查。
四、强化绩效考核体系。一是要转变经营理念。要向内控管理要效益，实现效益增长的多元化，纠正以往的“重经营业绩，轻内控管理”的绩效考核理念，以“内控先行”和“效益最大化”为原则，从平衡业务拓展和案件防控关系出发，建立完善金融机构绩效考核体系，改变业务指标单一导向型为兼顾业务指标和防控案件双向型考核，不仅突出效益优先和效益最大化，而且增加内控防案的权重，引导各级不仅要抓发展、抓指标、增效益，也要抓管理、抓内控、促效益、保效益，真正做到两手抓、两手都要硬，实现又好又快发展。二是要建立有效的员工激励约束机制。要将合规经营、案件防控作为考核各级的重要指标。管理层的任免、奖惩不仅直接与网点经营业绩挂钩，而且也直接与案件防控挂钩。对经营管理不善、防范风险不到位或甚至发生案件的网点，要追究相关责任人和当事人的责任，努力营造业务经营与内控防案协调发展的氛围。
五、强化员工关爱力度。针对近些年金融系统出现的各类违法违纪案件，结合基层金融机构多、年轻人多、新人多等特点，防查案件工作必须坚持预防为主、防查结合的原则，做到“以人为本，全员参与”，除了前面提到的要在员工道德素质和业务素质教育培训下功夫外，还必须强化对员工的关爱和关注力度。一是加强员工教育。要为员工制定和实施好职业生涯发展规划，规划既要突出员工成长成才辅导帮助，并落实相关帮辅责任人，又要突出员工个人特性和发展潜力，使员工切实感受到自身职业发展的前景，感受到领导的关爱，进一步激发履职尽责的动力。二是加强员工交流沟通。关注员工的思想动态和行为表现，尤其是八小时以外的表现，落实员工异常行为自查排查制度，通过家访、客户访、等形式，及时了解和掌握员工的异常动态，对发现有参与民间借贷、充当资金掮客谋取利益、赌博吸毒、经商办企业以及不正常消费交友等人员实施重点关注，并按照一级抓一级的原则落实联系人，实行经常性的诫勉谈话，努力将各种风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，从而不断凝聚金融机构全体员工的力量，推动各项业务健康快速发展。
