洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，建行前台网点作为反洗钱工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。
近年来，临武建行坚持严格审核、防控风险，确保业务办理的真实准确性，已经成功堵截了多起异常开户事件，有效遏制了洗钱、金融诈骗、非法融资等违法行为，为保障金融消费安全、维护客户消费者权益、维护地方经济金融稳定做出了重要贡献。
在智慧柜员机开户过程中，我行也是丝毫不懈怠，严格把关。秋风瑟瑟，一名身材健硕的男子搀扶着一位老大爷来到建行临武晴岚支行网点。当班大堂经理从询问中得知他们需要办理开户业务后，引领他们来到智慧柜员机前，老大爷颤颤巍巍地从口袋中掏出一个崭新手机和自己的身份证，男子十分粗鲁地夺过老大爷的身份证试图替老大爷将身份证信息填写至智慧柜员机中，这引起了大堂经理的高度警觉，于是大堂经理上前警示客户开户填写信息需由本人亲自填写不能由他人代写。男子听后微微一怔，示意老人自己操作。大堂经理将身份证从智慧柜员机中取出，关切地询问道:“老大爷，您还有一个月不到就要生日了呀。”老人连忙摇摇头:“远着呢，生日是农历十月初二，身份证上为了方便登记了10月2号。”大堂经理再次核对客户出生日期，确实是10月2日。但在开户流程进行到设置银行卡密码时，老人生疏地在男子的帮助下打开微信，微信聊天界面只有一个聊天对话框，老人比照聊天内容设置密码。大堂经理连忙上前询问老人，是否与年轻男子熟识，手机和微信怎么都是全新的，密码为什么不自己设置，要通过他人指示来设置。老人还未来得及开口回应，年轻男子抢过老人手机夺门而出。大堂经理见老人手机被抢却淡定自若状，急切询问老人事情原由。老人将事情经过全盘托出，年轻男子与老人是在手机店相识，年轻男子承诺老人，只要老人将在建行开立的对私结算账户卖给他，他愿意将这台新手机赠与老人，并同时给予300元现金报酬。大堂经理听后第一时间将情况报告了主管，并将老人带往办公室进行开导交流，在我们的一番劝解下，老人恍然大悟，明白了自己的行为是是在助长洗钱风气，同时也对我们表达了感谢，并承诺再也不会将个人账户出借，出售，出卖给他人。
由此可见，坚决打击防范洗钱活动迫在眉睫，我们建行应当加强员工的反洗钱能力，落实客户身份识别管理，在业务办理过程中与客户进行有效的沟通，这要求我们应当做到：1. 与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。2. 存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。3. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 4. 禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 5. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。 6. 保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，综合柜台除了办理业务外，也兼任反洗钱知识问答专柜，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。
总而言之，反洗钱的重要性不言而喻。它有利于树立一国政府的形象，维护社会政治稳定和安全；有利于维护正常的经济金融秩序，保证经济金融体系健康运行；有利于维护社会公平和正义，使社会文化基础得到进一步巩固。让我们不断加强自己的业务水平和打击洗钱能力，让我们所有建行人携手践行建行国有大行的社会责任，建设良好的金融环境。
